مغروور قطر
10-06-2007, 04:55 AM
تقرير طيب للأوراق المالية : قراءة تحليلية لأداء بنك دبي الإسلامي| تاريخ النشر:يوم الأحد ,10 يُونْيُو 2007 1:53 أ.م.
المنامة - الشرق :
حقق بنك دبي الإسلامي نتائج باهرة في الربع الأول من عام 2007، فقد وصل صافي الأرباح إلى 424.50 مليون درهم إماراتي، بزيادة تعادل 27.8% مقارنة بما سجله في الفترة نفسها من عام 2006 وهو 332.04 مليون. شهد مجموع الايرادات نموا بمقدار37.6% من 894 مليون في الربع الأول من السنة الماضية إلى 1.23 مليار. كذلك ارتفع مقدار الربح لكل سهم من 0.12 إلى 0.14 بنسبة تعادل 16.7%.
منذ ربع عام 2006 إلى ربع عام 2007، وصلت نسبة إيداعات العملاء إلى 51.61 مليار بما يعادل زيادة بنسبة 46% في نهاية الربع الأول من عام 2007، مقارنة بما حققته في نفس الفترة من عام 2006 وهو 35.34 مليار. ارتفع مدخول الأعمال المالية الإسلامية بنسبة 68.2% ليصل إلى 7.23 مليار، عندما كان 42.97 مليار خلال الفترة نفسها من السنة الماضية.
خلال عام 2006، حقق بنك دبي الإسلامي صافي أرباح بمقدار 1.56 مليار بما يعادل نسبة نمو 48%. ارتفع مجموع الأصول في عام 2006 من 43 ملياراً إلى 64.5 مليار بنسبة تصل إلى 50% منذ عام 2005، وقد حققت العمليات المصرفية وعمليات الاستثمار نسبة نمو عالية جدا تصل إلى 28% مع مجموع الأصول لكل منهما إضافة إلى الاستثمار في الصكوك. كذلك ارتفعت نسبة إيداعات العملاء إلى 43%، لتصل إلى 47.7 مليار في عام 2006م.
نبذة عن الشركة
تأسس بنك دبي الإسلامي، كشركة عامة للأسهم المشتركة في دبي عام 1975. يعتبر بنك دبي الإسلامي نفسه المعيار الذي تتبعه كل البنوك المنافسة في نفس المجال، وذلك لأنه يملك خبرة كبيرة في قطاع الأعمال المصرفية الإسلامية لأكثر من 30 سنة. وهو مدرج في سوق دبي المالية، كما يقدم خدمات كثيرة مثل بيع للأفراد، المؤسسات والاستثمار محليا في الإمارات ودوليا في مصر، جزيرة سايمان، ايرلندا، السودان، لبنان، الباهاماس، البوسنة، البحرين وباكستان من خلال 23 شركة تابعة و9 شركات مندمجة. شبكة بنك دبي الإسلامي الفرعية وصلت إلى 40 فرعاً في 2006 ومن المتوقع أن تصل إلى 52 فرعاً في نهاية 2007
نظرا إلى منتجاتها المتطورة وخدماتها البنكية الآلية، استحق بنك دبي الإسلامي التقدير من قبل العديد. وقد حصل على جائزة أفضل بنك إسلامي في مايو 2007، للسنة الثالثة على التوالي. وفي مارس، حصل على جائزة مشروع دبي لتطوير الموارد البشرية أيضا. كذلك اعتبر أفضل بنك إسلامي في الشرق الأوسط في شهري فبراير ويناير الماضيين، وأفضل بيت تمويل إسلامي في الإمارات العربية المتحدة خلال مؤتمر التمويل الإسلامي للعقارات.
نظرة عامة على قطاع البنوك
يتميز قطاع البنوك في دولة الإمارات بارتفاع عدد البنوك فيه، فهو يضم 21 بنكاً محلياً، 25 بنكاً أجنبياً، بنكين متخصصين، وحوالي 50 مكتباً تمثيلياً لبنوك أجنبية أخرى. وخلال السنوات القليلة الماضية، اعتبر القطاع أكبر ممول للاقتصاد في دولة الإمارات.
استنادا إلى البنك المركزي الإماراتي، شهدت قيمة الأصول لبنوك الإمارات نموا بما يعادل 34.7% في عام 2006 فقد وصلت إلى 859.57 مليار، في حين كانت 638 ملياراً في عام 2005، كما تناقص عدد فروع البنوك الأجنبية من 83 في 2005 إلى 81 في 2006، وارتفع عدد فروع البنوك المحلية من 370 إلى 431 خلال نفس الفترة. بينما استقر عدد البنوك المحلية على 21 بنكاً. أدى انخفاض نسبة الفائدة، أسعار النفط العالية وازدهار الاقتصاد المحلي إلى تزايد الأصول البنكية.
يعتبر التمويل الإسلامي الأسرع نموا، فهو يضم أكثر من 300 مؤسسة استثمارية لإدارة الأصول بما يفوق 400 مليار دولار. وهناك طلب متزايد على خدمات التمويل الإسلامي. كما تضاعف اصدار السندات الإسلامية خلال السنوات القليلة الماضية ليصل إلى 27.5 مليار في 2006، حاليا تتركز البنوك الإسلامية في الشرق الأوسط وجنوب شرق آسيا، ولكنها تعمل على التوسع لتصل إلى اوروبا وامريكا. ومن أبرز التطورات في هذا القطاع وصول شركات تكافل في السعودية، ودخول البنوك الإسلامية في ماليزيا، الإمارات، باكستان وبريطانيا. علما أن البنوك الإسلامية تحتل 1% فقط من قيمة الأصول عالميا. تتبع معظم البنوك التجارية المحلية في الإمارات سياسة التمويل العالمي وذلك لتوفير كافة الخدمات البنكية لعملائها من مصدر واحد.
أحدث التطورات
في الأسبوع الأول من يونيو 2007، افتتح بنك دبي الإسلامي فرعاً جديداً في دبي وشركة تابعة في باكستان ومكتباً تمثيلياً في تركيا واشترى أسهم تمثل 60% في بنك الخرطوم. وحسب توقعات البنك في مايو، سيقوم البنك بادارة صكوك بقيمة 60 ملياراً في 2007، كذلك وقع بنك دبي الإسلامي وجوردان دبي كابيتال على 100 مليون لضم أسهم في البنك التجاري بهدف التوسع. في ابريل، حصل البنك على الموافقة لإنشاء بنك إسلامي في سوريا. في مارس، وقع البنك اتفاقية بـ750 مليوناً مع مجموعة الخرافي في الكويت. وفي فبراير، افتتح البنك مكتب تمويل عقاري في الشارقة.
النظرة المستقبلية
يواصل اقتصاد دولة الإمارات نحو الأفضل مع زيادة تنويع الاستثمار، كما بقي قسم التمويل البنكي ضمن لائحة المنافسة. نظرا لزيادة السيولة الخارجية مع اتباع استراتيجية التوسع، يتوقع أن يدعم المستثمرون أسهم الشركة. حاليا، تبلغ قيمة السعر إلى العائد لسهم بنك دبي الإسلامي 17.64، أما السعر إلى القيمة الدفترية فيبلغ قيمته 3.84، إضافة إلى أن السهم اكتسب 32.45% منذ عام إلى الآن مقارنة بنسبة زيادة سوق دبي المالي وهي 8.8%.
المنامة - الشرق :
حقق بنك دبي الإسلامي نتائج باهرة في الربع الأول من عام 2007، فقد وصل صافي الأرباح إلى 424.50 مليون درهم إماراتي، بزيادة تعادل 27.8% مقارنة بما سجله في الفترة نفسها من عام 2006 وهو 332.04 مليون. شهد مجموع الايرادات نموا بمقدار37.6% من 894 مليون في الربع الأول من السنة الماضية إلى 1.23 مليار. كذلك ارتفع مقدار الربح لكل سهم من 0.12 إلى 0.14 بنسبة تعادل 16.7%.
منذ ربع عام 2006 إلى ربع عام 2007، وصلت نسبة إيداعات العملاء إلى 51.61 مليار بما يعادل زيادة بنسبة 46% في نهاية الربع الأول من عام 2007، مقارنة بما حققته في نفس الفترة من عام 2006 وهو 35.34 مليار. ارتفع مدخول الأعمال المالية الإسلامية بنسبة 68.2% ليصل إلى 7.23 مليار، عندما كان 42.97 مليار خلال الفترة نفسها من السنة الماضية.
خلال عام 2006، حقق بنك دبي الإسلامي صافي أرباح بمقدار 1.56 مليار بما يعادل نسبة نمو 48%. ارتفع مجموع الأصول في عام 2006 من 43 ملياراً إلى 64.5 مليار بنسبة تصل إلى 50% منذ عام 2005، وقد حققت العمليات المصرفية وعمليات الاستثمار نسبة نمو عالية جدا تصل إلى 28% مع مجموع الأصول لكل منهما إضافة إلى الاستثمار في الصكوك. كذلك ارتفعت نسبة إيداعات العملاء إلى 43%، لتصل إلى 47.7 مليار في عام 2006م.
نبذة عن الشركة
تأسس بنك دبي الإسلامي، كشركة عامة للأسهم المشتركة في دبي عام 1975. يعتبر بنك دبي الإسلامي نفسه المعيار الذي تتبعه كل البنوك المنافسة في نفس المجال، وذلك لأنه يملك خبرة كبيرة في قطاع الأعمال المصرفية الإسلامية لأكثر من 30 سنة. وهو مدرج في سوق دبي المالية، كما يقدم خدمات كثيرة مثل بيع للأفراد، المؤسسات والاستثمار محليا في الإمارات ودوليا في مصر، جزيرة سايمان، ايرلندا، السودان، لبنان، الباهاماس، البوسنة، البحرين وباكستان من خلال 23 شركة تابعة و9 شركات مندمجة. شبكة بنك دبي الإسلامي الفرعية وصلت إلى 40 فرعاً في 2006 ومن المتوقع أن تصل إلى 52 فرعاً في نهاية 2007
نظرا إلى منتجاتها المتطورة وخدماتها البنكية الآلية، استحق بنك دبي الإسلامي التقدير من قبل العديد. وقد حصل على جائزة أفضل بنك إسلامي في مايو 2007، للسنة الثالثة على التوالي. وفي مارس، حصل على جائزة مشروع دبي لتطوير الموارد البشرية أيضا. كذلك اعتبر أفضل بنك إسلامي في الشرق الأوسط في شهري فبراير ويناير الماضيين، وأفضل بيت تمويل إسلامي في الإمارات العربية المتحدة خلال مؤتمر التمويل الإسلامي للعقارات.
نظرة عامة على قطاع البنوك
يتميز قطاع البنوك في دولة الإمارات بارتفاع عدد البنوك فيه، فهو يضم 21 بنكاً محلياً، 25 بنكاً أجنبياً، بنكين متخصصين، وحوالي 50 مكتباً تمثيلياً لبنوك أجنبية أخرى. وخلال السنوات القليلة الماضية، اعتبر القطاع أكبر ممول للاقتصاد في دولة الإمارات.
استنادا إلى البنك المركزي الإماراتي، شهدت قيمة الأصول لبنوك الإمارات نموا بما يعادل 34.7% في عام 2006 فقد وصلت إلى 859.57 مليار، في حين كانت 638 ملياراً في عام 2005، كما تناقص عدد فروع البنوك الأجنبية من 83 في 2005 إلى 81 في 2006، وارتفع عدد فروع البنوك المحلية من 370 إلى 431 خلال نفس الفترة. بينما استقر عدد البنوك المحلية على 21 بنكاً. أدى انخفاض نسبة الفائدة، أسعار النفط العالية وازدهار الاقتصاد المحلي إلى تزايد الأصول البنكية.
يعتبر التمويل الإسلامي الأسرع نموا، فهو يضم أكثر من 300 مؤسسة استثمارية لإدارة الأصول بما يفوق 400 مليار دولار. وهناك طلب متزايد على خدمات التمويل الإسلامي. كما تضاعف اصدار السندات الإسلامية خلال السنوات القليلة الماضية ليصل إلى 27.5 مليار في 2006، حاليا تتركز البنوك الإسلامية في الشرق الأوسط وجنوب شرق آسيا، ولكنها تعمل على التوسع لتصل إلى اوروبا وامريكا. ومن أبرز التطورات في هذا القطاع وصول شركات تكافل في السعودية، ودخول البنوك الإسلامية في ماليزيا، الإمارات، باكستان وبريطانيا. علما أن البنوك الإسلامية تحتل 1% فقط من قيمة الأصول عالميا. تتبع معظم البنوك التجارية المحلية في الإمارات سياسة التمويل العالمي وذلك لتوفير كافة الخدمات البنكية لعملائها من مصدر واحد.
أحدث التطورات
في الأسبوع الأول من يونيو 2007، افتتح بنك دبي الإسلامي فرعاً جديداً في دبي وشركة تابعة في باكستان ومكتباً تمثيلياً في تركيا واشترى أسهم تمثل 60% في بنك الخرطوم. وحسب توقعات البنك في مايو، سيقوم البنك بادارة صكوك بقيمة 60 ملياراً في 2007، كذلك وقع بنك دبي الإسلامي وجوردان دبي كابيتال على 100 مليون لضم أسهم في البنك التجاري بهدف التوسع. في ابريل، حصل البنك على الموافقة لإنشاء بنك إسلامي في سوريا. في مارس، وقع البنك اتفاقية بـ750 مليوناً مع مجموعة الخرافي في الكويت. وفي فبراير، افتتح البنك مكتب تمويل عقاري في الشارقة.
النظرة المستقبلية
يواصل اقتصاد دولة الإمارات نحو الأفضل مع زيادة تنويع الاستثمار، كما بقي قسم التمويل البنكي ضمن لائحة المنافسة. نظرا لزيادة السيولة الخارجية مع اتباع استراتيجية التوسع، يتوقع أن يدعم المستثمرون أسهم الشركة. حاليا، تبلغ قيمة السعر إلى العائد لسهم بنك دبي الإسلامي 17.64، أما السعر إلى القيمة الدفترية فيبلغ قيمته 3.84، إضافة إلى أن السهم اكتسب 32.45% منذ عام إلى الآن مقارنة بنسبة زيادة سوق دبي المالي وهي 8.8%.