سوق دبي المالي

[الونيس]

سوق دبي المالي


تأسس سوق دبي المالي كمؤسسة عامة ذات شخصية اعتبارية مستقلة، تعمل كسوق ثانوي لتداول الأوراق المالية الصادرة عن شركات المساهمة والسندات التي تصدرها الحكومة الاتحادية، أو أي من الحكومات المحلية والهيئات والمؤسسات العامة في الدولة وكذلك الوحدات الاستثمارية الصادرة عن صناديق الاستثمار المحلية، أو أية أدوات مالية أخرى محلية أو غير محلية يقبلها السوق. وقد تم افتتاح السوق بتاريخ 26 مارس .2000



أهداف السوق


- خلق سوق استثماري للأوراق المالية يحقق المصلحة للاقتصاد الوطني.
تنظيم عملية بيع وشراء الأوراق المالية بما يضمن حماية المستثمرين من الممارسات غير العادلة والمحظورة.
- تحقيق أعلى درجات السيولة من خلال السماح لقوى العرض والطلب بالتفاعل الحر والعادل فيما بين المستثمرين.
- تنظيم عملية انتقال ملكية الأوراق المالية من خلال إدارة الإيداع والتقاص والتسوية ونظمها الالكترونية الحديثة التي تتولى العملية بسرعة واقتدار.
- ترسيخ قواعد السلوك المهني والانضباط بين الوسطاء وموظفي السوق بما يحقق أعلى مستويات الاستقامة وتوفير التدريب الملائم لهم.
- تجميع البيانات والإحصائيات عن الأوراق المالية، وإعداد التقارير بناء على تلك البيانات والمعلومات.



الهدف العام للإدارة

دعم مهام سوق دبي المالي من خلال إتقان الأداء وفعاليته، والسعي لخلق نظام رقابة آمن وفعال يؤمن السرية لأداء المعاملات وحفظ المعلومات الخاصة بعناصر السوق مما يساهم في كسب ثقة المتعاملين وتشجيع عملية الاستثمار في الأوراق المالية.



التعريف بالادارة



هي إدارة مستقلة في سوق دبي المالي تتولى مسؤولية إدارة وحفظ سجلات جميع الأوراق المالية المدرجة في السوق ، كما تؤمن دخول مسجلي الجهات المدرجة إلى سجلات المقاصة الإلكترونية للإطلاع على بيانات عملائهم (المستثمرين). تقوم كذلك الإدارة بسداد صافي المدفوعات وصافي المستحقات من وإلى الوسطاء عن طريق بنك التسوية المعتمد.


أهداف ادارة الايداع والتقاص والتسوية


- توفير مناخ يتسم بالأمان والاستقرار للمستثمرين للتفاعل مع سوق دبي المالي من خلال السرية المفروضة على المعلومات الخاصة بهم وعدم قبول أية أوامر غير رسمية أو موثوقة عند تنفيذ أي إجراء.
- تقليص فرص التلاعب بالأوراق المالية للمستثمرين، من خلال الرقابة المفروضة على المعاملات التي يقوم بها الوسيط مع المقاصة لحساب المستثمر.
- تحري الدقة في تلقي وإعطاء المعلومات الخاصة بالمستثمر بعد التأكد من هويته الشخصية.
- أداء العمل بكفاءة عن طريق التأكد من صحة الطلبات والأوراق الثبوتية المرفقة بها وإنهاء المعاملات في الوقت المحدد.
- التأكد من إتمام عملية التسوية اليومية بصورة دقيقة وصحيحة عن طريق التأكد من استلام جميع المستحقات من الوسطاء ودفع جميع مستحقات الوسطاء.


مهام ومسؤوليات قسم الايداع والتسجيل المركزي


- تشغيل نظام الحاسوب الخاص بسجل المقاصة الإلكتروني بالإنابة عن كافة الجهات التي لديها أوراق مالية مدرجة.
- تشغيل نظام المقاصة الإلكتروني بالإنابة عن السوق.
- تحديث سجل المساهمين، ودمج الإسهامات المكررة للمستثمرين، وتخصيص رقم المستثمر لكل مساهم في السجل.
- التنسيق مع مسجلي الجهات المدرجة بشأن إصدار وتوزيع رقم المستثمر للمساهمين المدرجين في السجل.
- إصدار رقم المستثمر للمستثمرين الجدد.
- توزيع رقم المستثمر على المستثمرين القائمين والجدد.
- تغيير وتحديث الأسماء والعناوين في نظام المقاصة بناءً على طلب المستثمر.
- تحويل الأوراق المالية الخاصة بالمستثمر إلى مستثمر آخر وذلك نتيجة التحويلات التالية: (العائلية، الإرثية، والقضائية).
- تحديث السجل عند تسليم المستثمر شهاداته الأصلية لتمكينه من التداول في سوق دبي المالي.
- تحديث السجل نتيجة تعاملات السوق، التحويلات المصدقة، ونقل الملكيات من حساب المستثمر البائع إلى حساب المستثمر المشتري (التسوية السهمية ).
- تنفيذ إجراءات الشركة نيابةًً عن شركات المساهمة العامة المدرجة مثل: توزيع الأرباح، توزيع أسهم منحة، زيادة رأس المال وتجزئة الأسهم.


مهام ومسؤوليات قسم التقاص والتسوية


- الاحتفاظ بالضمان البنكي المقدم من الوسيط وإدارته.
- استلام الدفعات من الوسطاء عند وجود مبلغ صاف مستحق التحصيل من الوسيط.
- سداد الدفعات للوسطاء عند وجود مبلغ مستحق الدفع للوسيط.



الخدمات التي تقدمها إدارة الإيداع والتقاص والتسوية للمستثمرين


- إصدار رقم مستثمر موحد لكل مستثمر الجديد (in).
- إصدار رقم حساب لدى الإدارة للمستثمر الجديد.
- الاحتفاظ بالأوراق المالية الخاصة بالمستثمر الذي لا يرغب بالتداول بها.
- إصدار كشف رصيد أوراق مالية للمستثمر عند طلبه.
- نقل الملكية الفوري من حساب المستثمر البائع إلى حساب المستثمر المشتري.
- إصدار شهادة إثبات ملكية الأسهم بناءً على طلب المستثمر.
- إصدار وإرسال كشف حساب أسبوعي للمستثمرين الذين طرأت تغييرات على حساباتهم.
- إصدار وكالة مصدقة من سوق دبي المالي خاصة بالأوراق المالية لتسهيل معاملات الوكلاء.
- تحديث قاعدة بيانات الأسماء وعناوين المستثمرين في نظام المقاصة بناءً على طلب المستثمر.
- تحويل الأوراق المالية الخاصة بالمستثمر بناءً على طلبه من وإلى الوسيط.
- تحويل الأوراق المالية الخاصة بالمستثمر بناءً على طلبه من وسيط لآخر.
- تحويل ملكية الأوراق المالية من حساب إلى آخر وذلك نتيجة للتحويلات التالية: (العائلية، الارثية، والقضائية).
- توفير المعلومات اللازمة للمستثمر عند طلبها.
- تسجيل رهن الأوراق المالية لصالح البنك الراهن بعد استلام طلب الرهن.
- توفير المعلومات والإحصاءات للجهات المدرجة أوراقها المالية أو مسجليها فور طلبها.
- الرد على استفسارات المستثمرين.

[الونيس]

الرقـــــــــــــــــــــــــابة

------------------------------

الهدف العام


الرقابة على عناصر السوق المختلفة والتأكد من التزامهم بالقوانين واللوائح وتفعيل الشفافية في عمل السوق لجعل المناخ الاستثماري مثاليا.


أهداف الرقابة


- تثقيف وتوجيه عناصر السوق المختلفة ( المستثمرون، الوسطاء، شركات المدرجة) في ما يتعلق بالقوانين والأنظمة واللوائح حتى يتم الالتزام بها
- التعاون والتنسيق مع تلك العناصر لتطبيق الالتزامات المطلوبة منها.
- منع التلاعبات، والممارسات المحظورة في التداول.
- التأكد من إبلاغ الإفصحات والمعلومات الخاصة بالجهات المدرجة في وقت واحد لجميع المستثمرين.
- الإبلاغ عن المخالفات التي تقع وإعداد التقارير بشأنها ورفعها لإدارة السوق.


أقسام الرقابة


- الإدراج ورقابة الشركات .
- ترخيص ورقابة الوسطاء.
- رقابة السوق.
- التدقيق والمتابعة



.مهام الاقسام



قسم الإدراج ورقابة الشركات


- الرد على استفسارات الجهات الراغبة في الإدراج، والمستثمرين بشأن الجهات المدرجة.
- استقبال طلبات الإدراج ومعالجتها.
- إرشاد وتوجيه الجهات المدرجة لاتباع أنظمة ولوائح هيئة الإمارات للأوراق المالية والسلع وسوق دبي المالي.
- متابعة افصاح الجهات المدرجة عن بياناتها المالية، وعن أية معلومات مؤثرة على الأسعار، وتوفيرها لإدارة السوق.
- توفير المعلومات المؤثرة على أسعار الأوراق المالية لجميع المستثمرين في نفس الوقت لتمكينهم من اتخاذ قرارات سليمة بشأن استثماراتهم.
- رفع تقارير لإدارة السوق عن أية مخالفات من الجهات المدرجة لقوانين هيئة الإمارات للأوراق المالية والسلع وأنظمة ولوائح السوق.
- حفظ جميع الوثائق الخاصة بالجهات المدرجة


قسم الترخيص ورقابة الوسطاء

-إرشاد وتوجيه الوسطاء لاتباع القوانين والأنظمة واللوائح.
- مراقبة إلتزام الوسطاء بقانون هيئة الإمارات للأوراق المالية والسلع وأنظمة ولوائح السوق من خلال:
* الزيارات الدورية لمكاتب الوسطاء للتأكد من توافق إجراءات النظم لديهم مع القوانين واللوائح.
* متابعة الطلبات المدخلة من خلالهم إلى نظامي التداول الإلكتروني والمقاصة.
* التحقق باستخدام برنامج تسجيل المكالمات في حالة وجود أي مخالفات أو نزاعات.
*التحقق من التزام حملات الوسطاء الإعلانية في الصحف ووسائل الإعلام بالمعايير المقبولة.
- إعداد الامتحانات الخاصة بإعتماد ممثلي الوسطاء للعمل في السوق.
- تثقيف الوسطاء بشأن تطوير أنظمتهم الداخلية وإجراءاتهم، وإعداد الدورات التدريبية لمساعدتهم في تحسين آدائهم.
- رفع تقارير عن أداء الوسطاء والتزامهم بالقوانين لإدارة السوق.
- العمل كحلقة وصل بين الوسطاء والإدارات الأخرى في السوق.
- حفظ جميع الوثائق الخاصة بالوسطاء المعتمدين لدى السوق.


قسم رقابة السوق

- مراقبة كافة أنشطة التداول بما في ذلك :
* مراقبة التداولات اليومية، والصفقات المنجزة والأوامر المدخلة للنظام.
* مراقبة التغيرات في أسعار الأوراق المالية والكميات المطروحة والمباعة في السوق.
* التحقيق في أسباب الإشاعات الموجودة في السوق بالتنسيق مع قسم التدقيق والمتابعة.
- مراقبة تعاملات عناصر السوق المختلفة وتأثيرها على أسعار الأوراق المالية.
- تحليل نشاط السوق بشكل يومي.
- إدارة قاعة التداول وكل ما يتعلق بها للتأكد من فعالية العمل.
- تنفيذ قرارات الإدارة بحق أي من عناصر السوق سواء كانت بالإيقاف أو غيره من الإجراءات .



قسم التدقيق والمتابعة

- مراقبة تحركات أسعار الأوراق المالية وكميات التداول:
* تحليل أسباب تلك التحركات.
* مراقبة أسعار الأوراق المالية قبل وبعد إفصاح الجهات المدرجة عن أي معلومات مهمة للتأكد من عدم تسرب أية معلومات داخلية مؤثرة على الأسعار.
* تتبع المعلومات المتداولة في السوق والتحري عن أي إشاعات مؤثرة فيه.
- مراقبة تعاملات عناصر السوق المختلفة بالتعاون والتنسيق مع رقابة السوق ويشمل ذلك:
* مراقبة تعاملات أعضاء مجالس إدارات الجهات المدرجة ومدرائها وموظفيها القياديين وأقاربهم من الدرجة الأولى.
* مراقبة تعاملات الوسطاء وأقاربهم من الدرجة الثانية.
* مراقبة تعاملات المستثمرين.
- البحث والتقصي في تواجد أي تحالفات للتأثير على أسعار الأوراق المالية، ومراقبة وتحليل نتائج ذلك على الأسعار.
- إعداد التقارير التالية لإدارة السوق:
* تحليل تأثير إصدار البيانات المالية للجهات المدرجة على أسعار أسهمها.
* إعداد التقارير الخاصة بالتداول وحركة الأوراق المالية في السوق، والتي تعبر عن واقع السوق واتجاهاته.
* إعداد تقارير خاصة عن أية إشاعات أو مخالفات للقوانين ورفعها لإدارة السوق.

[الونيس]

نظم المعلومات

------------------------------------------

الهدف العام للإدارة


توفير خدمات الأجهزة والبرامج بصورة مستقرة ومستمرة إلى جمهور المستخدمين.


التعريف بنظم المعلومات


تتولى نظم المعلومات في سوق دبي المالي تطبيق خدمة الحوسبة الكاملة على أنظمة التداول والإيداع والتقاص والتسوية والخدمات الأخرى المساعدة مثل نظام المحاسبة المالية، وهو ما يجعل نظم المعلومات مسئولة عن تشغيل جميع النظم الرئيسة التي تكون في مجملها مهام إدارات سوق دبي المالي.


أهداف الادارة


- تقديم خدمات الربط الكامل والاتصال المستمر بأنظمة السوق الإلكترونية لكافة المستخدمين.
- ضمان سرية وسلامة البيانات
- إيصال المعلومات المتاحة للمستثمرين بصورة فورية


السياسات


- التطبيق الدقيق لأنظمة ولوائح السوق الخاصة بالأنظمة الإلكترونية المستخدمة.
- تطبيق الإجراءات الخاصة بنظم المعلومات بما يضمن حماية البيانات وكفاءة الاتصال.


مسئوليات نظم المعلومات



نظامي التداول والتقاص والتسوية

- إدارة ودعم نظامي التداول والتقاص والتسوية من حيث الأجهزة والبرمجة
- إدارة ودعم باقي الأنظمة الالكترونية المساندة وأنظمة الاتصال المستخدمة
- تقديم الدعم التقني والبرمجي للمستخدمين
-التخزين الاحتياطي الدوري للبيانات الموجودة في نظامي التداول والتقاص والتسوية
- إعداد الأدلة الخاصة باستخدام نظامي التداول والتقاص والتسوية
- إعداد وتوفير التقارير المطلوبة سواء لإدارة الإيداع والتقاص والتسوية أوللوسطاء.




دعم الأجهزة والشبكات والمستخدمين
- إدارة وتأمين الأجهزة والشبكة ومزوداتها
- تركيب وتجهيز الأجهزة والطابعات والأجهزة الطرفية الأخرى
- توفير أجهزة الاتصال من هواتف وخدمات الفاكس
- الصيانة الدورية للأجهزة والشبكة
- توفير وتثبيت البرامج والتطبيقات المستخدمة في السوق
- تقديم الدعم الفني للمستخدمين
- توفير البريد الإلكتروني والاتصال بالانترنت للمستخدمين
- الإشراف على نظام التحكم في الدخول للأماكن المختلفة في السوق



دعم وتطوير الأنظمة

- صيانة وتطوير البرامج الخاصة بإدارة الإيداع والتقاص والتسوية
- مراجعة عمل البرامج الخاصة بإدارة الإيداع والتقاص والتسوية
- التأكد من سلامة ودقة البيانات
- تقديم التقارير الدورية وتلك الخاصة بالتداولات
- تحديث وتطوير موقع السوق الإلكتروني


خدمات نظم المعلومات


- تطوير وتثبيت وصيانة البرامج التطبيقية
- تركيب ودعم الأجهزة
- دعم الشبكة والربط الهاتفي
- تقديم التقارير بشكل دوري وعند الطلب

[الونيس]

تطويـــــــــــــــر السوق

----------------------------------------------

الهدف العام للإدارة


جعل سوق دبي المالي مركزا ومقصدا استثماريا فريدا للاستثمارات المحلية والعالمية، وجعل السوق الملتقى الأمثل للمستثمرين من خلال الوفاء بمتطلبات عناصر السوق وتطوير مناخ التداول كي يصبح الأفضل على المستوى الإقليمي كما تعمل الإدارة على توعية وإرشاد المستثمرين بآلية عمل السوق وكيفية الاستثمار فيه.


أهداف الإدارة


- تطوير إجراءات العمل في السوق، والأخذ بأحدث نظم الأداء.
- التعريف بالسوق والترويج له بين المستثمرين والجهات الراغبة في زيادة رأسمالها.
- جذب الاستثمارات والمستثمرين والوسطاء الجدد للسوق.
- العمل على بلوغ أعلى درجات رضاء العملاء.
- خلق بيئة تداول مثالية.
- تقديم وتوفير الخدمات المثالية.


أقسام الإدارة



قسم خدمات المستثمرين

يتولى تقديم العديد من الخدمات التي تشمل إصدار وتخصيص رقم المستثمر، وتقديم معلومات مباشرة عن المعاملات اليومية وعن السوق، بالإضافة إلى توفير مطبوعات سوق دبي المالي. كما يتولى متابعة الشكاوي والمقترحات المقدمة. يقدم القسم خدماته من خلال مكتب خدمات المستثمرين، والذي يقع عند مدخل السوق، خارج قاعة التداول.



قسم الإعلام والعلاقات العامة


يتولى القسم تقديم بيانات التداول اليومية للصحافة ومراكز الإعلام، ومتابعة الأخبار المتعلقة بسوق رأس المال في الصحف. كما يتولى القسم تنظيم الندوات والبرامج التعريفية لزيادة الوعي بالاستثمار في سوق دبي المالي.



قسم الأبحاث والتطوير

هو أحد أهم أقسام السوق حيث يتولى تزويد المستثمرين وباقي عناصر السوق بالبيانات الإحصائية عن التداولات السوقية، بالإضافة إلى إعداد النشرات المختلفة والتقارير الدورية. كما يعد القسم المطبوعات المصدرة من قبل السوق.

[الونيس]

الاستثمار في السوق

-----------------------

الترابط بين الأنظمة في السوق


تتم عملية التداول والتقاص وتسوية الأموال في سوق دبي المالي من خلال نظامين هما نظام المقاصة والتسوية ونظام التداول. نظام المقاصة والتسوية هو نظام عالمي إلكتروني يضمن الفعالية القصوى في إنجاز أمور التقاص والتسوية اليومية. أما نظام التداول فهو نظام إلكتروني يستخدمه الوسطاء في تنفيذ أوامر العملاء بالتداول على الأوراق المالية ومن خلاله يمكن للوسيط أو المستثمر مراقبة طلبات وعروض البيع والشراء الفورية.

يرتبط نظام المقاصة والتسوية ونظام التداول ببعضهما البعض إلكترونياً, بمعنى أن أية صفقة تنجز في نظام التداول، يقابلها تغيير فوري في سجل الأوراق المالية الموجود في نظام المقاصة والتسوية. وهكذا يتم انتقال الملكية من البائع إلى المشتري فور إتمام الصفقة. لذلك، فإن المستثمر يحصل على خدمة متكاملة وآمنة لعمليات شراء أو بيع الأوراق المالية.

وبما أن جميع الأوراق المالية للجهات المدرجة لدى السوق محفوظة في نظام المقاصة والتسوية، فإنه لا توجد حاجة للتداول بشهادات الأوراق المالية, الأمر الذي يعتبر أكثر أماناً وفاعلية للمستثمر.



متطلبات وإجراءات التداول في سوق دبي المالي


حتى يتمكن المستثمر من التداول في سوق دبي المالي، يجب عليه إتباع الخطوات التالية:-

1.الحصول على رقم مستثمر لدى سوق دبي المالي، وذلك بتعبئة "نموذج إدخال بيانات مستثمر" لدى مكتب خدمات المستثمرين في سوق دبي المالي أو أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق.
2. فتح حساب لدى أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق، وذلك بتعبئة "نموذج فتح حساب للتداول".


المستندات المطلوب إرفاقها بـ "نموذج إدخال بيانات مستثمر":



أ- للأفراد .


1. لمواطني الدولة:

- نسخة من جواز السفر وخلاصة القيد.
- نسخة من رخصة القيادة (إن وجدت).

2. لغير مواطني الدولة:

- نسخة من (وثيقتين على الأقل): جواز السفر، بطاقة العمل (للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة )، شهادة الميلاد، هوية رسمية مستخرجة من الحكومة ( مثل رخصة القيادة أو بطاقة التأمين الاجتماعي).
3. نموذج توقيع المستثمر، موقعًا من المستثمر/ الوكيل/ الوصي.
4. إذا كان رقم المستثمر لمؤسسة فردية، فيجب إرفاق نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري.
5. إذا كان للمستثمر ممثل (وكيل) فيجب إرفاق نسخة من التفويض مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل (الوكيل).
6. إذا كان المستثمر قاصراً ( أقل من 21 سنة )، وكان الوصي غير الوالد، فيجب إرفاق نسخة من أوراق الوصاية مصدقة من الكاتب العدل بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الوصي.


ب- للشركات
.

1. نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري (ويجب تصديقها من سفارة الإمارات العربية المتحدة ووزارة الخارجية للدولة التي تتبعها الشركة بجنسيتها، في حالة الشركات غير المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة).
2. نسخة من كتاب تفويض المدير أو ممثل الشركة مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل.
3. نموذج توقيع المستثمر، موقعًا من المدير أو ممثل الشركة المفوض بالتوقيع.
4. قائمة بأسماء أعضاء مجلس الإدارة والشركاء، وجنسياتهم وأرقام المستثمرين الخاصة بهم (إن وجدت).


المستندات المطلوب إرفاقها بـ" نموذج فتح حساب للتداول":

أ- للأفراد .

1. لمواطني الدولة:
- نسخة من جواز السفر وخلاصة القيد.

2. لغير مواطني الدولة:

- نسخة من ( وثيقتين على الأقل): جواز السفر، بطاقة العمل (للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة)، شهادة الميلاد، هوية رسمية مستخرجة من الحكومة (مثل رخصة القيادة أو بطاقة التأمين الاجتماعي).
3. إذا كان رقم المستثمر لمؤسسة فردية، فيجب إرفاق نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري.
4. إذا كان للمستثمر ممثل (وكيل) فيجب إرفاق نسخة من التفويض مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل (الوكيل).
5. إذا كان المستثمر قاصراً ( أقل من 21 سنة )، وكان الوصي غير الوالد، فيجب إرفاق نسخة من أوراق الوصاية مصدقة من الكاتب العدل بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الوصي.
6. إذا كان الحساب مشترك، فيجب إرفاق جميع المتطلبات المذكورة أعلاه لكل شخص مشارك في الحساب.

ب- للشركات1. نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري( ويجب تصديقها من سفارة الإمارات العربية المتحدة ووزارة الخارجية للدولة التي تتبعها الشركة بجنسيتها، في حالة الشركات غير المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة).
2. نسخة من كتاب تفويض المدير أو ممثل الشركة مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل.
3. قائمة بأسماء أعضاء مجلس الإدارة والشركاء.


طرق تقديم نموذجي إدخال بيانات مستثمر وفتح حساب تداول


يمكن للمستثمر تقديم نموذج "إدخال بيانات مستثمر"، ونموذج "فتح حساب للتداول" شخصيًا إلى سوق دبي المالي أو من خلال أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق(في حالة عدم مقدرة المستثمر الحضور بنفسه إلى السوق).

أ-التقديم شخصياً إلى سوق دبي المالي:

1. إذا كان المستثمر يمتلك أوراقًا مالية لإحدى الجهات المدرجة في السوق، فيجب عليه أن يملأ نموذج "إدخال بيانات مستثمر" ويرفق به المستندات المطلوبة "كما ذكر مسبقًا"، كما يسلم شهادات أوراقه المالية لمكتب الإيداع والتقاص والتسوية لدى سوق دبي المالي، أو لمسجل الجهة المدرجة وذلك ليحصل على رقم المستثمر.
2. إذا كان المستثمر جديد، فيتوجب عليه الحضور إلى مكتب خدمات المستثمرين في سوق دبي المالي (من الساعة الثامنة صباحاً إلى الثانية بعد الظهر) السبت إلى الخميس، لتعبئة نموذج "إدخال بيانات مستثمر" وإرفاق المستندات المطلوبة (كما ذكر مسبقاً)، والحصول على رقم مستثمر.
3. يتوجه المستثمر الذي يتملك "رقم مستثمر" إلى أحد الوسطاء المتواجدين في السوق لتعبئة نموذج "فتح حساب للتداول" وإرفاق المستندات المطلوبة (كما ذكر مسبقاً).
4. بعد إتمام ذلك، يمكن للمستثمر البدء بشراء الأوراق المالية المدرجة في سوق دبي المالي.
5. يقوم المستثمر بتعبئة" نموذج تحويل أوراق مالية بين المقاصة والوسيط"، والمتوفر لدى جميع الوسطاء المعتمدين لدى السوق. يبلغ الوسيط المستثمر بعملية تحويل أوراق المستثمر المالية إلى حسابه لدى الوسيط متى تمت.
6. يمكن للمستثمر بيع تلك الأوراق المالية من خلال ذلك الوسيط.

ب- من خلال أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق:
1. إذا كان المستثمر يمتلك أوراقًا مالية لإحدى الجهات المدرجة في السوق، فيجب عليه أن يملأ نموذج "إدخال بيانات مستثمر" ويرفق به المستندات المطلوبة "كما ذكر مسبقًا"، كما يسلم شهادات أوراقه المالية لمكتب الإيداع والتقاص والتسوية لدى سوق دبي المالي، أو لمسجل الجهة المدرجة وذلك ليحصل على رقم المستثمر.
2. إذا كان المستثمر جديد، فيجب عليه أن يتوجه لأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق، ويملأ نموذج "إدخال بيانات مستثمر" إضافة إلى نموذج "فتح حساب للتداول" لدى الوسيط ويرفق بهما المستندات المطلوبة كما ذكر مسبقًا.
3. يتوجب على المستثمر القائم التوجه لأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق، لتعبئة نموذج "فتح حساب للتداول" فقط ويرفق بالنموذج المستندات المطلوبة كما ذكر مسبقًا.
4. يقوم المستثمر بتعبئة نموذج "توقيع المستثمر" وتصديقه من قبل الوسيط الذي يتعامل معه، أو إحدى الجهات المدرجة لدى السوق أو بنك معتمد من قبل مصرف الإمارات المركزي.
5. يقوم المستثمر الجديد بإصدار وتقديم رسالة إلى الوسيط يخوله بها استلام رقم المستثمر في سوق دبي المالي.
6. بعد الحصول على رقم المستثمر وفتح حساب للتداول لدى الوسيط، يمكن للمستثمر شراء الأوراق المالية المدرجة لدى السوق.
7. يقوم المستثمر بتعبئة" نموذج تحويل أوراق مالية بين المقاصة والوسيط"، والمتوفر لدى جميع الوسطاء المعتمدين لدى السوق. يبلغ الوسيط المستثمر بعملية تحويل أوراق المستثمر المالية إلى حسابه لدى الوسيط متى تمت.
8. يمكن للمستثمر بيع تلك الأوراق المالية من خلال ذلك الوسيط.


البدء الفعلي بالتداول


يمكن للمستثمر إعطاء أوامر البيع والشراء لوسيطه من خلال التواجد شخصيًا وتعبئة نموذج أمر بيع / شراء أو من خلال أجهزة الهواتف المخصصة للوسطاء من قبل السوق في مكاتبهم لدى السوق، أو باستخدام جهاز الفاكس الخاص بالوسيط في السوق وذلك بعد تعبئة نموذج تفويض باستلام الأوامر عن طريق الفاكس، أو من خلال البريد الإلكتروني. جميع المكالمات التي تتم من خلال الهواتف المخصصة للوسطاء من قبل السوق مسجلة، مما يمكن الرجوع إليها في حالة النزاعات بين الوسيط والمستثمر.

توجد عدة خيارات في طريقة عرض أوامر البيع والشراء من حيث تخصيص السعر ومدة صلاحية الأمر وغيرها.

يتولى الوسيط تنفيذ أوامر العميل بناء على طلبه من خلال نظام التداول الخاص بسوق دبي المالي, وبمجرد تنفيذ الأمر, يقوم نظام المقاصة تلقائيا بتحويل الأوراق المالية من/أو إلى حساب ذلك العميل لدى الوسيط.

تتم عملية الدفع والاستحقاق ( الخاصة بأوامر البيع و الشراء ) بين المستثمر والوسيط طبقا للشروط المتفق عليها بينهما، والمعتمدة من قبل سوق دبي المالي، على أن يتم تحويل مبالغ الصفقات خلال 24 ساعة من استلام الوسيط طلب المستثمر بالدفع، أو بحسب الاتفاق بينهما.

لمزيد من المعلومات يمكن الاتصال بمكتب خدمات المستثمرين الكائن في الطابق الأرضي من مركز دبي التجاري - هاتف مجاني: 8004447, أو بأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق.

[الونيس]

قاعة التداول


يعمل سوق دبي المالي اعتمادا على نظام تداول الكتروني يظهر البيانات أوتوماتيكيا على شاشات العرض، وقد اتجهت معظم الأسواق المالية العالمية مؤخرا إلى استخدام نظم تداول إلكترونية مماثلة وذلك بالنظر لمزايا الجهاز العديدة مقارنة بأنظمة التداول التقليدية من ناحية الشفافية والسيولة وعرض أسعار التداول.

وكان سوق دبي المالي قد سعى بالتعاون مع أشهر الخبراء العاملين لتصميم يلبي متطلبات العدالة والشفافية والكفاءة للمستثمرين في دولة الإمارات العربية المتحدة ويتماشى وأهدافها الاقتصادية.

ويقوم نظام التشغيل بالتوفيق بين أوامر الشراء وأوامر البيع التي يتلقاها ، فبعد أن يعطي المستثمر أوامره للوسيط المعتمد ، يقوم الأخير بإدخال الأوامر إلى نظام التداول الذي يقوم إلكترونيا بمطابقة أوامر البيع والشراء بالنسبة للورقة المالية المحددة بالكمية المطلوبة والسعر المعين . ويقوم الجهاز بعرض تفصيل أنشطة التداول الحديثة والسابقة مشتملة على الأسعار وكميات التداول وأوامر البيع والشراء قيد التنفيذ مما يضمن للمستثمر الحصول على المعلومات اللازمة والمواتية لاتخاذ قراراته الاستثمارية.

ومن أجل حماية فعالية وسلامة التداول في السوق يحرص سوق دبي المالي على الاضطلاع بمهماته الرقابية والإشرافية، حيث يتولى قسم رقابة السوق بمراقبة عمليات التداول والتأكد من تنفيذها على النحو الصحيح طبقا للوائح وأنظمة السوق، بينما يقوم قسم ترخيص ورقابة الوسطاء بالإشراف على تعاملات الوسطاء لتحقيق النزاهة التامة وتقديم أعلى مستويات الخدمة للعملاء، أما قسم إدراج ورقابة الشركات فتتجلى مهامه في ضمان تقديم كافة المعلومات المتوفرة عن الجهات المدرجة وأوراقها المالية لجميع المستثمرين في الوقت المناسب، كما يقوم بالتنسيق مع قسم المتابعة والتدقيق لمنع استغلال المعلومات الداخلية التي قد تكون متاحة في الشركات.


جلسات السوق


جلسات التداول في سوق دبي المالي تبدأ من يوم السبت وحتى يوم الخميس ( عدا العطلات الرسمية الدولة الإمارات العربية المتحدة ) حسب الجدول التالي :

جلسة ماقبل الصباح
( من الساعة 10:00 صباحا – إلى الساعة 10:30 صباحا )

جلسة التداول
( من الساعة 10 صباحا - إلى الساعة 1ظهرا )

الإغلاق( الساعة 1)

مكاتب الوسطاء


يوفر سوق دبي المالي مكاتب خاصة للوسطاء المعتمدين في قاعة التداول في السوق، مزودة بأجهزة التداول وتسهيلات عديدة مثل أجهزة الهاتف والفاكس والبريد الإلكتروني والتي تمكنهم من الاتصال بعملائهم وإنجاز تعاملاتهم بسهولة وسرعة.


تسجيل مكالمات هواتف السوق


يتم تسجيل جميع المكالمات التي تتم عن طريق أجهزة الهاتف الخاصة بسوق دبي المالي، وذلك لضمان الرجوع إليها في حال المنازعات التي قد تنشأ بين الوسطاء وعملائهم أو أي أطراف أخرى في السوق .


خدمات قاعة التداول


تكون قاعة التداول مفتوحة للمستثمرين خلال أوقات العمل، وتتوفر بها خدمة شاشات العرض الكبيرة التي تعرض أحدث وأدق معلومات التداول، بالإضافة إلى صالة واسعة تتوسط قاعة التداول التي تحتوي على أجهزة حاسب آلي، يمكن للمستثمر من خلالها التعرف على معلومات وتفاصيل أسعار العرض والطلب قيد التنفيذ. وتتوفر في قاعة التداول الكتيبات والنشرات التعريفية بالسوق، كما يمكن للمستثمرين الاتصال بمكتب خدمات المستثمرين الذي من مهامه الإرشاد والتوعية وتوفير جميع المعلومات المتعلقة بالسوق.

[الونيس]

تحويل الأوراق النقدية


- تفاصيل الرسوم
تحويل عائلي أو إرثي أو قضائي للأوراق المالية (يحصلها السوق من المحول إليه فقط)

الرسوم المستحقة
0.002 ( اثنين بالألف ) من القيمة السوقية للأوراق المالية وبحد أدنى 25 درهم
احتساب رسوم التحويلات = عدد الأوراق المالية x القيمة السوقية للورقة المالية x 0.002

- تفاصيل الرسوم
تحويل الأوراق المالية من وسيط لآخر

الرسوم المستحقة
10 دراهم للعملية الواحدة

- تفاصيل الرسوم
تحويل ملكية الأوراق المالية من حساب مستثمر لآخر نتيجة لعمليات بيع وشراء تمت قبل تأسيس السوق( التنازلات المفتوحة )

الرسوم المستحقة
0.005 (خمسة بالألف) من القيمة السوقية للأوراق المالية وبحد أدنى 50 درهم
احتساب رسوم التنازلات = عدد الأوراق المالية x القيمة السوقية للورقة المالية x 0.005


وكالةالسوق


تفاصيل الرسوم
رسوم إصدار وكالة (مدة الوكالة ثلاث سنوات)

الرسوم المستحقة
50 درهم

تفاصيل الرسوم
رسوم تجديد وكالة

الرسوم المستحقة
30 درهم


الرهن البنكي


- تفاصيل الرسوم
إجراءات رهن الأوراق المالية في نظام المقاصة الإلكتروني ( يحصلها السوق من البنك المرتهن لديه أو المستثمر )

الرسوم المستحقة
0.002 (اثنين بالألف) من القيمة السوقية للأوراق المالية) وبحد أدنى 100 درهم
إحتساب رسوم الرهن = عدد الأوراق المالية x القيمة السوقية للورقة المالية x 0.002



الكشوفات الصاردة للمستثمرين

تفاصيل الرسوم
رسالة إثبات ملكية أوراق مالية

الرسوم المستحقة
100 درهم للرسالة الواحدة

تفاصيل الرسوم
رسالة لمن يهمه الأمر

الرسوم المستحقة
50 درهم للرسالة الواحدة

تفاصيل الرسوم
رسالة تأكيد أوراق مالية

الرسوم المستحقة
50 درهم للرسالة الواحدة

تفاصيل الرسوم
كشف رصيد أوراق مالية

الرسوم المستحقة
10 دراهم للكشف الواحد


ملاحظة: يرجى العلم بأن رسوم التداول الخاصة بالسندات والصناديق الاستثمارية والوارنتس والأوامر ذات قيمة إجمالية صغيرة، قابلة للتغيير من قبل هيئة الإمارات للأوراق المالية والسلع.

[الونيس]

متطلبات واجراءات التداول وكيفية الحصول على رقم استثماري في سوق دبي المالي

--------------------------------------------------------------------------------

متطلبات واجراءات التداول في سوق دبي المالي :

حتى يتمكن المستثمر من التداول في سوق دبي المالي، يجب عليه إتباع الخطوات التالية:-

1. الحصول على رقم مستثمر لدى سوق دبي المالي، وذلك بتعبئة "نموذج إدخال بيانات مستثمر" لدى مكتب خدمات المستثمرين في سوق دبي المالي أو أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق.

2. فتح حساب لدى أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق، وذلك بتعبئة "نموذج فتح حساب للتداول".


المستندات المطلوب إرفاقها بـ "نموذج إدخال بيانات مستثمر":

أ- للأفراد

1. لمواطني الدولة:



* نسخة من جواز السفر وخلاصة القيد.



* نسخة من رخصة القيادة (إن وجدت).

2. لغير مواطني الدولة:



* نسخة من (وثيقتين على الأقل): جواز السفر، بطاقة العمل (للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة )، شهادة الميلاد، هوية رسمية مستخرجة من الحكومة ( مثل رخصة القيادة أو بطاقة التأمين الاجتماعي).

3.نموذج توقيع المستثمر، موقعًا من المستثمر/ الوكيل/ الوصي.

4.إذا كان رقم المستثمر لمؤسسة فردية، فيجب إرفاق نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري.

5. إذا كان للمستثمر ممثل (وكيل) فيجب إرفاق نسخة من التفويض مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل (الوكيل).

6. إذا كان المستثمر قاصراً ( أقل من 21 سنة )، وكان الوصي غير الوالد، فيجب إرفاق نسخة من أوراق الوصاية مصدقة من الكاتب العدل بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الوصي.


ب- للشركات

1. نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري (ويجب تصديقها من سفارة الإمارات العربية المتحدة ووزارة الخارجية للدولة التي تتبعها الشركة بجنسيتها، في حالة الشركات غير المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة).

2. نسخة من كتاب تفويض المدير أو ممثل الشركة مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل.

3. نموذج توقيع المستثمر، موقعًا من المدير أو ممثل الشركة المفوض بالتوقيع.

4. قائمة بأسماء أعضاء مجلس الإدارة والشركاء، وجنسياتهم وأرقام المستثمرين الخاصة بهم (إن وجدت).


المستندات المطلوب إرفاقها بـ" نموذج فتح حساب للتداول":

أ- للأفراد

1. لمواطني الدولة:



نسخة من جواز السفر وخلاصة القيد.

2. لغير مواطني الدولة:



نسخة من ( وثيقتين على الأقل): جواز السفر، بطاقة العمل (للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة)، شهادة الميلاد، هوية رسمية مستخرجة من الحكومة (مثل رخصة القيادة أو بطاقة التأمين الاجتماعي).

3. إذا كان رقم المستثمر لمؤسسة فردية، فيجب إرفاق نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري.

4. إذا كان للمستثمر ممثل (وكيل) فيجب إرفاق نسخة من التفويض مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل (الوكيل).

5. إذا كان المستثمر قاصراً ( أقل من 21 سنة )، وكان الوصي غير الوالد، فيجب إرفاق نسخة من أوراق الوصاية مصدقة من الكاتب العدل بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الوصي.

6. إذا كان الحساب مشترك، فيجب إرفاق جميع المتطلبات المذكورة أعلاه لكل شخص مشارك في الحساب.




ب- للشركات

1. نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري( ويجب تصديقها من سفارة الإمارات العربية المتحدة ووزارة الخارجية للدولة التي تتبعها الشركة بجنسيتها، في حالة الشركات غير المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة).

2. نسخة من كتاب تفويض المدير أو ممثل الشركة مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل.

3. قائمة بأسماء أعضاء مجلس الإدارة والشركاء.



طرق تقديم نموذجي ادخال بيانات مستثمر وفتح حساب للتداول :

يمكن للمستثمر تقديم نموذج "إدخال بيانات مستثمر"، ونموذج "فتح حساب للتداول" شخصيًا إلى سوق دبي المالي أو من خلال أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق(في حالة عدم مقدرة المستثمر الحضور بنفسه إلى السوق).

أ- التقديم شخصياً إلى سوق دبي المالي:

1. إذا كان المستثمر يمتلك أوراقًا مالية لإحدى الجهات المدرجة في السوق، فيجب عليه أن يملأ نموذج "إدخال بيانات مستثمر" ويرفق به المستندات المطلوبة "كما ذكر مسبقًا"، كما يسلم شهادات أوراقه المالية لمكتب الإيداع والتقاص والتسوية لدى سوق دبي المالي، أو لمسجل الجهة المدرجة وذلك ليحصل على رقم المستثمر.

2. إذا كان المستثمر جديد، فيتوجب عليه الحضور إلى مكتب خدمات المستثمرين في سوق دبي المالي (من الساعة الثامنة صباحاً إلى الثانية بعد الظهر) السبت إلى الخميس، لتعبئة نموذج "إدخال بيانات مستثمر" وإرفاق المستندات المطلوبة (كما ذكر مسبقاً)، والحصول على رقم مستثمر.

3. يتوجه المستثمر الذي يتملك "رقم مستثمر" إلى أحد الوسطاء المتواجدين في السوق لتعبئة نموذج "فتح حساب للتداول" وإرفاق المستندات المطلوبة (كما ذكر مسبقاً).

4. بعد إتمام ذلك، يمكن للمستثمر البدء بشراء الأوراق المالية المدرجة في سوق دبي المالي.

5. يقوم المستثمر بتعبئة" نموذج تحويل أوراق مالية بين المقاصة والوسيط"، والمتوفر لدى جميع الوسطاء المعتمدين لدى السوق. يبلغ الوسيط المستثمر بعملية تحويل أوراق المستثمر المالية إلى حسابه لدى الوسيط متى تمت.

6. يمكن للمستثمر بيع تلك الأوراق المالية من خلال ذلك الوسيط.




ب- من خلال أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق:

1- إذا كان المستثمر يمتلك أوراقًا مالية لإحدى الجهات المدرجة في السوق، فيجب عليه أن يملأ نموذج "إدخال بيانات مستثمر" ويرفق به المستندات المطلوبة "كما ذكر مسبقًا"، كما يسلم شهادات أوراقه المالية لمكتب الإيداع والتقاص والتسوية لدى سوق دبي المالي، أو لمسجل الجهة المدرجة وذلك ليحصل على رقم المستثمر.

2. إذا كان المستثمر جديد، فيجب عليه أن يتوجه لأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق، ويملأ نموذج "إدخال بيانات مستثمر" إضافة إلى نموذج "فتح حساب للتداول" لدى الوسيط ويرفق بهما المستندات المطلوبة كما ذكر مسبقًا.

3. يتوجب على المستثمر القائم التوجه لأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق، لتعبئة نموذج "فتح حساب للتداول" فقط ويرفق بالنموذج المستندات المطلوبة كما ذكر مسبقًا.

4. يقوم المستثمر بتعبئة نموذج "توقيع المستثمر" وتصديقه من قبل الوسيط الذي يتعامل معه، أو إحدى الجهات المدرجة لدى السوق أو بنك معتمد من قبل مصرف الإمارات المركزي.

5. يقوم المستثمر الجديد بإصدار وتقديم رسالة إلى الوسيط يخوله بها استلام رقم المستثمر في سوق دبي المالي.

6. بعد الحصول على رقم المستثمر وفتح حساب للتداول لدى الوسيط، يمكن للمستثمر شراء الأوراق المالية المدرجة لدى السوق.

7. يقوم المستثمر بتعبئة" نموذج تحويل أوراق مالية بين المقاصة والوسيط"، والمتوفر لدى جميع الوسطاء المعتمدين لدى السوق. يبلغ الوسيط المستثمر بعملية تحويل أوراق المستثمر المالية إلى حسابه لدى الوسيط متى تمت.

8. يمكن للمستثمر بيع تلك الأوراق المالية من خلال ذلك الوسيط.


البدء بالتداول الفعلي :


يمكن للمستثمر إعطاء أوامر البيع والشراء لوسيطه من خلال التواجد شخصيًا وتعبئة نموذج أمر بيع / شراء أو من خلال أجهزة الهواتف المخصصة للوسطاء من قبل السوق في مكاتبهم لدى السوق، أو باستخدام جهاز الفاكس الخاص بالوسيط في السوق وذلك بعد تعبئة نموذج تفويض باستلام الأوامر عن طريق الفاكس، أو من خلال البريد الإلكتروني. جميع المكالمات التي تتم من خلال الهواتف المخصصة للوسطاء من قبل السوق مسجلة، مما يمكن الرجوع إليها في حالة النزاعات بين الوسيط والمستثمر.

توجد عدة خيارات في طريقة عرض أوامر البيع والشراء من حيث تخصيص السعر ومدة صلاحية الأمر وغيرها.

يتولى الوسيط تنفيذ أوامر العميل بناء على طلبه من خلال نظام التداول الخاص بسوق دبي المالي, وبمجرد تنفيذ الأمر, يقوم نظام المقاصة تلقائيا بتحويل الأوراق المالية من/أو إلى حساب ذلك العميل لدى الوسيط.

تتم عملية الدفع والاستحقاق ( الخاصة بأوامر البيع و الشراء ) بين المستثمر والوسيط طبقا للشروط المتفق عليها بينهما، والمعتمدة من قبل سوق دبي المالي، على أن يتم تحويل مبالغ الصفقات خلال 24 ساعة من استلام الوسيط طلب المستثمر بالدفع، أو بحسب الاتفاق بينهما.

لمزيد من المعلومات يمكن الاتصال بمكتب خدمات المستثمرين الكائن في الطابق الأرضي من مركز دبي التجاري - هاتف مجاني: 8004447, أو بأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق.