القطري 1
18-04-2006, 12:04 AM
ستجد هنا المبادئ التي ترغب أن تعرفها لتتعلم كيف تبدأ التداول في سوق تداول العملات الأجنبية:
أولا : الأسعار وأزواج العملات. سعر السلعة دائما هو قيمة من عملة ما. و سعر العملة هو أيضا قيمة من عملة ما، وهكذا عند تداول أي عملة لا بد من وجود طرف آخر للعملية هي قيمة من عملة أخرى.
فاليورو الأوروبي يمكن أن يقيم بالدولار الأمريكي فنقول أن 1 يورو = 0.9800 دولار، وهذا هو سعر اليورو مقابل الدولار.
والدولار الأمريكي يمكن أن يقيم بالين الياباني فنقول أن 1 دولار = 119.00 ين ياباني، وهذا هو سعر الدولار مقابل الين.
العملات تتداول بالأزواج وكل مرة يتم بها تداول عملة لا بد أن يتعلق الأمر بطرفين هما عملتان، واحدة منهما تقيم بالأخرى.
العملات الأساسية التي يتم تداولها هي، الدولار الأمريكي USD، اليورو الأوروبي EUR، الين الياباني JPY، الجنيه الإسترلينيGBP والفرنك السويسري CHF
و الأزواج الأربعة الأساسية ( أو الأزواج الأربعة الكبار) التي يتم تداولها ، والدولار الأمريكي هو طرف في كل من هذه الأزواج، وقد اتفق أن تقييم العملة الأولى منها بالعملة الثانية، وهذه الأزواج هي:
اليورو الأوروبي / الدولار الأمريكي EUR/USD
وعلية فأننا عندما نقيم العملة الاولى بالثانية أي اليورو الواحد كم يساوي من دولار وهو تقريباً في هذة الايام 1.2100 أي أنك تشتري 100.000 EUR ب 121.000 USD
الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي GBP/USD
الدولار الأمريكي/ الين الياباني USD/JPY
الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري USD/CHF
كذلك من الأزواج المعروفة:
الدولار الأمريكي/ الدولار الكندي USD/CAD
الدولار الأسترالي/ الدولار الأمريكي AUD/USD
كما يمكن تداول العملات بأزواج تبادلية مثلا:
اليورو الأوروبي / الين الياباني EUR/JPY
الجنيه الإسترليني/ الين الياباني GBP/JPY
ويمكن تداول أزواج أخرى وعملات أخرى ولكن ما ذكر أعلاه هو أشهر ما يتم تداوله.
ثانيا : البيع والشراء والربح والخسارة
اشتر بأقل وبع بأعلى، المبدأ البسيط بالتجارة لم يتغير في تجارة العملات لتحقيق الأرباح والنجاح.
و كما هو معروف للجميع يتم شراء السلعة بسعر ومن ثم بيعها بسعر أكبر والفارق يكون عبارة عن ربح.
فلو افترضنا أن سعر اليورو/دولار يعادل 0.9850 وتم شراء 100.000 يورو بهذا السعر تعادل قيمتها 98.500 دولار .
في حالة ارتفاع السعر إلى 09950 وتم بيع المبلغ 100.000 يورو ستعادل قيمتها 99.500 دولار ، ويكون قد تحقق ربح يعادل 1000 دولار هي الفرق بين البيع والشراء.
ولأن التداول هو بزوج العملات فكل عملية تداول هي بيع طرف وشراء الطرف الآخر. وهذه الحقيقة تتيح الابتداء ببيع أو شراء العملة، وهو ما يتيح للمتداول الاستفادة من كل من احتمالي ارتفاع السعر أو هبوطه.
فلو افترضنا أن سعر اليورو / دولار يساوي 0.9850
يمكن للمتداول أن يشتري يورو وبالتالي يكون بائعا للدولار منتظرا ارتفاع السعر اليورو/دولار لتحقيق ربح كما في المثال السابق.
كما يمكن للمتداول أن يبيع اليورو وبالتالي يشتري الدولار منتظرا هبوط سعر اليورو/دولار لتحقيق ربح. فلو تم بيع 100.000 يورو قيمتها 98.500 دولار ومن ثم هبط السعر إلى 0.9750 وتم شراء المبلغ 100.000 يورو تكون قيمتها 97.500 دولار يكون قد تحقق ربح يعادل 1000 دولار هي الفرق بين البيع والشراء.
هكذا تصبح إمكانية الربح واردة في اتجاه السعر للارتفاع أو الهبوط وبالتالي تصبح متابعة الأسعار مهمة ومحاولة معرفة اتجاه السعر مهمة واعتماد التحليلات و التوقعات التي تحاول التنبؤ عن اتجاه سعر العملات.
ثالثا : مبدأ التأمين أو الهامش
السؤال المهم هو:
كيف يمكن لشخص أن يحصل على فرصة تحقيق أرباح كبير بفروق أسعار قليلة الأمر الذي يتطلب تداول بمبالغ كبيرة؟
بكل بساطة نتيح لكم تداول مبالغ العقود الكبيرة مقابل تامين يحجز من رصيد حساب المتداول مقابل كل عقد يدخله ، هذا التامين هو الذي يغطي أي خسارة يمكن أن يتعرض لها المتداول، ويتم تحريره و إعادته إلى حساب المتداول عند إغلاق الصفقة.
أمور مهمة للمتداول:-
- ضع خطة للتداول واتبعها : حدد سعر الدخول ، سعر تقبل به الخسارة و سعر تأخذ عليه الأرباح. لا تخن خطتك.
- احتفظ دائما بأمر وقف الخسارة Stop Loss Order لكل عقد.
- لا توفر ربحا، إذا شاهدت ربح اخرج من السوق
- احم ربحك، بوضع أمر بيع لحماية الربح. مثلا حققت ربح 30 نقطة . ضع أمر إغلاق على بعد 15 نقطة . بهذا تحمي 15 نقطة ربح. (((((((((( أنتبة جيداً لهذة النقطة))))))))))))
- السعر الأنسب هو السعر الذي تستطيع به الخروج من السوق فورا. بمعنى لا تنتظر كثيرا فقد تزيد الخسارة أو يضيع الربح.
- العقود تشترى لتباع و تباع لتشترى، لا تعلق نفسك إلى الأبد.
- لا تشتري العقد لتخفف خسارة عقد آخر Do Not Average . هذا ليس مخرجا لخسارة انه تعزيز لها. اقطع خسارتك و تقبلها، و انطلق بعقد جديد. عادل العقود إن ولا بد فقط عندما تعزز عقدا رابحا Positive Averaging.
- كن صبور ليس بمعنى الانتظار على عقد مفتوح بل بمعنى دخول السوق بالوقت المناسب لا الدخول لأجل الدخول.
- تقبل أخطائك، المتداولون الجيدون يميزون أخطائهم و يقبلونها . اقطع الخسارة . المتداولون بلا خبرة هم من ينتظرون المركز ليرتد.
- لا تدع عواطفك تقودك. دخلت مركز سيئ قيم الوضع، ضع خطة جديدة و ابحث عن سعر جيد للدخول ولا تتسرع بالدخول.،
- ثق بنفسك و أجعل ثقتك عالية. وضعت الخطة و أذا جاء السعر المناسب لا تتردد بدخول السوق.
- كن ملتزما Have Discipline الالتزام هو ما يميز الجيد من السيئ. المتداول الجيد يتعلم الالتزام بانتظار السعر المناسب للدخول أو الخروج من الصفقة . كذلك استخدام ملتزم لأوامر التحديد و إيقاف الخسارة.
- تداول تداولا يوميا. افتح عقدا و أغلقه بنفس اليوم، هكذا تسيطر على إدارة استثمارك.
- تداول أسعارا مستقرة. إذا انتبهت إلى فرصة ارتفاع أو انخفاض عظيم فعلى الأغلب أن الفرصة قد انتهت.
- عامل تجارتك بالعملة كما تدير أعمالك. اتخذ كل معايير النجاح و تحقيق الربح. تجارة العملات الأجنبية تحتاج لإدارة جيده كما الأعمال
علم نفس تجارة العملات
أربعة أساسيات لتكون متداولا أفضل
تداول بخطّة منضبطة: إنّ المشكلة مع العديد من المتداولين بأنّهم يأخذون التسوّق بجدية أكثر من التداول بالعملات. المتسوق العادي لا يصرف 400$ بدون البحث الجدّي وفحص المنتج الذي هو على وشك شراؤه، رغم ذلك المتداول المتوسط يتداول ما يمكن أن يكلّفه بسهولة 400$ مستند لا على أكثر من "شعور" أو “حدس”. تأكّد من أن لديك خطّة للتطبيق قبل أن تبدأ التداول. الخطّة يجب أن تتضمّن مستويات أوامر وقف و تحديد، كما أن تحليلك يجب أن يحيط علما جانب الهبوط المتوقّع بالإضافة إلى الارتفاع المتوقّع.
قلّل خسائرك مبكرا واترك أرباحك تركض: هذا المفهوم البسيط أحد الأصعب للتطبيق و أكثر سبب لنهاية المتداول. ينتهك أكثر المتداولين خطّتهم المحدّدة مسبقا ويأخذون أرباحهم قبل وصول هدف ربحهم لأن يشعرون بعدم الراحة بالبقاء في مركز ما رابح. هؤلاء الناس أنفسهم سيجلسون بسهولة على المراكز الخاسرة ،و يسمحون للسوق للتحرّك ضدّهم لمئات النقاط أملا في أن ترجع السوق إلى الأسعار القديمة. إضافة إلى ذلك المتداول الذي ضرب أمر الوقف عنده لبضعة أوقات فقط لرؤية السوق تعود لصالح مركزه الذي خرج منه، هؤلاء هم الذين يزيلوا أوامر الوقف بسرعة من تداولاتهم اعتقادا بأنّ ما حصل سابقا سيكون دائما الحالة. أن أوامر الوقف توضع لكي تضرب، ولمنعك من خسارة أكثر من كمية محدّدة مسبقا! إنّ الاعتقاد الخاطئ هو أنّ كلّ تداول يجب أن تكون مربحا. إذا أنت تمكنت أن تحصل على 3 تداولات مربحة من 6 فأنت بخير. كيف يمكن أن تجمع مالا بنصف تداولات مربحة؟ ببساطة بأن تسمح لأرباحك بمراكزك الرابحة بالركض (أي استمرار الربح إلى الحد الأكبر) والتأكد بأنّ خسائرك في المراكز الخاسرة هي في حدها الأقل.
لا تعادي نفسك: إنّ السبب أن التداول بخطّة هو النصيحة الأهم و رقم 1 لأن التحليل الأكثر موضوعيه يوضع قبل تنفيذ التداول. عندما يصبح المتداول في مركز مفتوح فأنه يميل إلى تحليل السوق بشكل مختلف في "الأمل" أن السوق ستتحرّك في الاتجاه المناسب لمركزه بدلا من النظر إلى العوامل المتغيرة بموضوعية التي لربما انقلبت عن التحليل الأصلي. هذا صحيح خصوصا في الخسائر. المتداول بمركز خاسر يميل إلى "الزواج" من مركزه، الأمر الذي يجعله يتجاهل الحقيقة بأنّ كلّ المؤشرات تشير نحو الخسائر المستمرة.
لا ترهن المزرعة: لا تبالغ بالتداول. إحدى الأخطاء الأكثر شيوعا ذلك أن المتداول يقوم بتداول عالي جدا من الأحجام الأكبر مستنفذ رصيد حسابه واكبر مما يجب أن يتحمل رصيده. قوة الرفع (تداول الهامش) سيف ذو حدّين. ليس لأن عقد واحد (100.000 وحدة) يتطلب فقط 1000$ كإيداع هامش، لا يعني بأنّ متداولا في حسابه 10.000$ يجب أن يكون يتداول 10 عقود أو حتى 5 عقود. عقد واحد من 100.0004 يجب أن تعتبر استثمار 100,000$ وليس 1000$ موضوع كهامش. معظم المتداولون يحلّل المخطّطات بشكل صحيح ويضع تداولا معقولا، رغم ذلك يقومون برفع تداولهم إلى الحد الأقصى . كنتيجة لهذا، هم يجبرون في أغلب الأحيان لمغادرة مركز ما في الوقت الخاطئ. طريقة مجرّبة و جيدة هي أن تتداول بنسبة 1-10 قوة رفع أو لا تستعمل أكثر من 10 % حسابك في أيّ وقت كان. تجارة العملات ليست سهلة (لو كان الأمر كذلك، كلّ شخص سيكون مليونيرا! ).
أولا : الأسعار وأزواج العملات. سعر السلعة دائما هو قيمة من عملة ما. و سعر العملة هو أيضا قيمة من عملة ما، وهكذا عند تداول أي عملة لا بد من وجود طرف آخر للعملية هي قيمة من عملة أخرى.
فاليورو الأوروبي يمكن أن يقيم بالدولار الأمريكي فنقول أن 1 يورو = 0.9800 دولار، وهذا هو سعر اليورو مقابل الدولار.
والدولار الأمريكي يمكن أن يقيم بالين الياباني فنقول أن 1 دولار = 119.00 ين ياباني، وهذا هو سعر الدولار مقابل الين.
العملات تتداول بالأزواج وكل مرة يتم بها تداول عملة لا بد أن يتعلق الأمر بطرفين هما عملتان، واحدة منهما تقيم بالأخرى.
العملات الأساسية التي يتم تداولها هي، الدولار الأمريكي USD، اليورو الأوروبي EUR، الين الياباني JPY، الجنيه الإسترلينيGBP والفرنك السويسري CHF
و الأزواج الأربعة الأساسية ( أو الأزواج الأربعة الكبار) التي يتم تداولها ، والدولار الأمريكي هو طرف في كل من هذه الأزواج، وقد اتفق أن تقييم العملة الأولى منها بالعملة الثانية، وهذه الأزواج هي:
اليورو الأوروبي / الدولار الأمريكي EUR/USD
وعلية فأننا عندما نقيم العملة الاولى بالثانية أي اليورو الواحد كم يساوي من دولار وهو تقريباً في هذة الايام 1.2100 أي أنك تشتري 100.000 EUR ب 121.000 USD
الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي GBP/USD
الدولار الأمريكي/ الين الياباني USD/JPY
الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري USD/CHF
كذلك من الأزواج المعروفة:
الدولار الأمريكي/ الدولار الكندي USD/CAD
الدولار الأسترالي/ الدولار الأمريكي AUD/USD
كما يمكن تداول العملات بأزواج تبادلية مثلا:
اليورو الأوروبي / الين الياباني EUR/JPY
الجنيه الإسترليني/ الين الياباني GBP/JPY
ويمكن تداول أزواج أخرى وعملات أخرى ولكن ما ذكر أعلاه هو أشهر ما يتم تداوله.
ثانيا : البيع والشراء والربح والخسارة
اشتر بأقل وبع بأعلى، المبدأ البسيط بالتجارة لم يتغير في تجارة العملات لتحقيق الأرباح والنجاح.
و كما هو معروف للجميع يتم شراء السلعة بسعر ومن ثم بيعها بسعر أكبر والفارق يكون عبارة عن ربح.
فلو افترضنا أن سعر اليورو/دولار يعادل 0.9850 وتم شراء 100.000 يورو بهذا السعر تعادل قيمتها 98.500 دولار .
في حالة ارتفاع السعر إلى 09950 وتم بيع المبلغ 100.000 يورو ستعادل قيمتها 99.500 دولار ، ويكون قد تحقق ربح يعادل 1000 دولار هي الفرق بين البيع والشراء.
ولأن التداول هو بزوج العملات فكل عملية تداول هي بيع طرف وشراء الطرف الآخر. وهذه الحقيقة تتيح الابتداء ببيع أو شراء العملة، وهو ما يتيح للمتداول الاستفادة من كل من احتمالي ارتفاع السعر أو هبوطه.
فلو افترضنا أن سعر اليورو / دولار يساوي 0.9850
يمكن للمتداول أن يشتري يورو وبالتالي يكون بائعا للدولار منتظرا ارتفاع السعر اليورو/دولار لتحقيق ربح كما في المثال السابق.
كما يمكن للمتداول أن يبيع اليورو وبالتالي يشتري الدولار منتظرا هبوط سعر اليورو/دولار لتحقيق ربح. فلو تم بيع 100.000 يورو قيمتها 98.500 دولار ومن ثم هبط السعر إلى 0.9750 وتم شراء المبلغ 100.000 يورو تكون قيمتها 97.500 دولار يكون قد تحقق ربح يعادل 1000 دولار هي الفرق بين البيع والشراء.
هكذا تصبح إمكانية الربح واردة في اتجاه السعر للارتفاع أو الهبوط وبالتالي تصبح متابعة الأسعار مهمة ومحاولة معرفة اتجاه السعر مهمة واعتماد التحليلات و التوقعات التي تحاول التنبؤ عن اتجاه سعر العملات.
ثالثا : مبدأ التأمين أو الهامش
السؤال المهم هو:
كيف يمكن لشخص أن يحصل على فرصة تحقيق أرباح كبير بفروق أسعار قليلة الأمر الذي يتطلب تداول بمبالغ كبيرة؟
بكل بساطة نتيح لكم تداول مبالغ العقود الكبيرة مقابل تامين يحجز من رصيد حساب المتداول مقابل كل عقد يدخله ، هذا التامين هو الذي يغطي أي خسارة يمكن أن يتعرض لها المتداول، ويتم تحريره و إعادته إلى حساب المتداول عند إغلاق الصفقة.
أمور مهمة للمتداول:-
- ضع خطة للتداول واتبعها : حدد سعر الدخول ، سعر تقبل به الخسارة و سعر تأخذ عليه الأرباح. لا تخن خطتك.
- احتفظ دائما بأمر وقف الخسارة Stop Loss Order لكل عقد.
- لا توفر ربحا، إذا شاهدت ربح اخرج من السوق
- احم ربحك، بوضع أمر بيع لحماية الربح. مثلا حققت ربح 30 نقطة . ضع أمر إغلاق على بعد 15 نقطة . بهذا تحمي 15 نقطة ربح. (((((((((( أنتبة جيداً لهذة النقطة))))))))))))
- السعر الأنسب هو السعر الذي تستطيع به الخروج من السوق فورا. بمعنى لا تنتظر كثيرا فقد تزيد الخسارة أو يضيع الربح.
- العقود تشترى لتباع و تباع لتشترى، لا تعلق نفسك إلى الأبد.
- لا تشتري العقد لتخفف خسارة عقد آخر Do Not Average . هذا ليس مخرجا لخسارة انه تعزيز لها. اقطع خسارتك و تقبلها، و انطلق بعقد جديد. عادل العقود إن ولا بد فقط عندما تعزز عقدا رابحا Positive Averaging.
- كن صبور ليس بمعنى الانتظار على عقد مفتوح بل بمعنى دخول السوق بالوقت المناسب لا الدخول لأجل الدخول.
- تقبل أخطائك، المتداولون الجيدون يميزون أخطائهم و يقبلونها . اقطع الخسارة . المتداولون بلا خبرة هم من ينتظرون المركز ليرتد.
- لا تدع عواطفك تقودك. دخلت مركز سيئ قيم الوضع، ضع خطة جديدة و ابحث عن سعر جيد للدخول ولا تتسرع بالدخول.،
- ثق بنفسك و أجعل ثقتك عالية. وضعت الخطة و أذا جاء السعر المناسب لا تتردد بدخول السوق.
- كن ملتزما Have Discipline الالتزام هو ما يميز الجيد من السيئ. المتداول الجيد يتعلم الالتزام بانتظار السعر المناسب للدخول أو الخروج من الصفقة . كذلك استخدام ملتزم لأوامر التحديد و إيقاف الخسارة.
- تداول تداولا يوميا. افتح عقدا و أغلقه بنفس اليوم، هكذا تسيطر على إدارة استثمارك.
- تداول أسعارا مستقرة. إذا انتبهت إلى فرصة ارتفاع أو انخفاض عظيم فعلى الأغلب أن الفرصة قد انتهت.
- عامل تجارتك بالعملة كما تدير أعمالك. اتخذ كل معايير النجاح و تحقيق الربح. تجارة العملات الأجنبية تحتاج لإدارة جيده كما الأعمال
علم نفس تجارة العملات
أربعة أساسيات لتكون متداولا أفضل
تداول بخطّة منضبطة: إنّ المشكلة مع العديد من المتداولين بأنّهم يأخذون التسوّق بجدية أكثر من التداول بالعملات. المتسوق العادي لا يصرف 400$ بدون البحث الجدّي وفحص المنتج الذي هو على وشك شراؤه، رغم ذلك المتداول المتوسط يتداول ما يمكن أن يكلّفه بسهولة 400$ مستند لا على أكثر من "شعور" أو “حدس”. تأكّد من أن لديك خطّة للتطبيق قبل أن تبدأ التداول. الخطّة يجب أن تتضمّن مستويات أوامر وقف و تحديد، كما أن تحليلك يجب أن يحيط علما جانب الهبوط المتوقّع بالإضافة إلى الارتفاع المتوقّع.
قلّل خسائرك مبكرا واترك أرباحك تركض: هذا المفهوم البسيط أحد الأصعب للتطبيق و أكثر سبب لنهاية المتداول. ينتهك أكثر المتداولين خطّتهم المحدّدة مسبقا ويأخذون أرباحهم قبل وصول هدف ربحهم لأن يشعرون بعدم الراحة بالبقاء في مركز ما رابح. هؤلاء الناس أنفسهم سيجلسون بسهولة على المراكز الخاسرة ،و يسمحون للسوق للتحرّك ضدّهم لمئات النقاط أملا في أن ترجع السوق إلى الأسعار القديمة. إضافة إلى ذلك المتداول الذي ضرب أمر الوقف عنده لبضعة أوقات فقط لرؤية السوق تعود لصالح مركزه الذي خرج منه، هؤلاء هم الذين يزيلوا أوامر الوقف بسرعة من تداولاتهم اعتقادا بأنّ ما حصل سابقا سيكون دائما الحالة. أن أوامر الوقف توضع لكي تضرب، ولمنعك من خسارة أكثر من كمية محدّدة مسبقا! إنّ الاعتقاد الخاطئ هو أنّ كلّ تداول يجب أن تكون مربحا. إذا أنت تمكنت أن تحصل على 3 تداولات مربحة من 6 فأنت بخير. كيف يمكن أن تجمع مالا بنصف تداولات مربحة؟ ببساطة بأن تسمح لأرباحك بمراكزك الرابحة بالركض (أي استمرار الربح إلى الحد الأكبر) والتأكد بأنّ خسائرك في المراكز الخاسرة هي في حدها الأقل.
لا تعادي نفسك: إنّ السبب أن التداول بخطّة هو النصيحة الأهم و رقم 1 لأن التحليل الأكثر موضوعيه يوضع قبل تنفيذ التداول. عندما يصبح المتداول في مركز مفتوح فأنه يميل إلى تحليل السوق بشكل مختلف في "الأمل" أن السوق ستتحرّك في الاتجاه المناسب لمركزه بدلا من النظر إلى العوامل المتغيرة بموضوعية التي لربما انقلبت عن التحليل الأصلي. هذا صحيح خصوصا في الخسائر. المتداول بمركز خاسر يميل إلى "الزواج" من مركزه، الأمر الذي يجعله يتجاهل الحقيقة بأنّ كلّ المؤشرات تشير نحو الخسائر المستمرة.
لا ترهن المزرعة: لا تبالغ بالتداول. إحدى الأخطاء الأكثر شيوعا ذلك أن المتداول يقوم بتداول عالي جدا من الأحجام الأكبر مستنفذ رصيد حسابه واكبر مما يجب أن يتحمل رصيده. قوة الرفع (تداول الهامش) سيف ذو حدّين. ليس لأن عقد واحد (100.000 وحدة) يتطلب فقط 1000$ كإيداع هامش، لا يعني بأنّ متداولا في حسابه 10.000$ يجب أن يكون يتداول 10 عقود أو حتى 5 عقود. عقد واحد من 100.0004 يجب أن تعتبر استثمار 100,000$ وليس 1000$ موضوع كهامش. معظم المتداولون يحلّل المخطّطات بشكل صحيح ويضع تداولا معقولا، رغم ذلك يقومون برفع تداولهم إلى الحد الأقصى . كنتيجة لهذا، هم يجبرون في أغلب الأحيان لمغادرة مركز ما في الوقت الخاطئ. طريقة مجرّبة و جيدة هي أن تتداول بنسبة 1-10 قوة رفع أو لا تستعمل أكثر من 10 % حسابك في أيّ وقت كان. تجارة العملات ليست سهلة (لو كان الأمر كذلك، كلّ شخص سيكون مليونيرا! ).