مغروور قطر
08-03-2011, 08:58 PM
أهم تطورات القروض المتعثرة ونسب التغطية بنهاية عام 2010 لجميع البنوك السعودية
أرقام - خاص 08/03/2011 سجلت القروض المتعثرة (أو غير العاملة) للبنوك السعودية تراجعا بنسبة 10 % خلال عام 2010، مقارنة بالعام السابق، لتبلغ 23.2 مليار ريال، وذلك حسب مسح أجرته "أرقـام" لقوائم البنوك السعودية الـ11 المدرجة، إضافة إلى البنك الأهلي غير المدرج.
وجاء هذا التراجع بالرغم من ارتفاع حجم القروض المتعثرة لـ7 بنوك بنسب متفاوتة غير أن كلا من بنكي "الهولندي" و"ساب" سجلا تراجعات كبيرة في حجم القروض المتعثرة، ما أدى إلى تراجع الإجمالي لجميع البنوك، حيث انخفض حجم القروض المتعثرة للسعودي الهولندي بمقدار 1310 ملايين ريال، وبنك "ساب" بنحو 911 مليون ريال.
إجمالي القروض المتعثرة للبنوك السعودية للأعوام من (2008 – 2010)
البنك
2008
2009
2010
الرياض
1270
1254
1814
الجزيرة
233
1217
1330
الاستثمار
295
1786
1791
الهولندي
1067
2241
931
الفرنسي
764
1008
1016
ساب
194
3526
2615
العربي
296
1921
2029
سامبا
1840
2907
3139
الراجحي
1798
3866
2663
البلاد
101
629
708
الأهلي
2645
5416
5163
المجموع
10503
25771
23199
* الأرقام بملايين الريالات.
ومقارنة بحجم محفظة الائتمان فقد بلغ حجم القروض المتعثرة نحو 3.1 % للبنوك مجتمعة منخفضا من مستوى 3.4 % في عام 2009، واستمرت البنوك الثلاثة الصغرى "الجزيرة" و"البلاد" و"الاستثمار" بتسجيل أعلى معدل للقروض المتعثرة كنسبة من إجمالي محفظة الاستثمار عند 7.1 % و5.8 % و5.8 % على التوالي، فيما كان البنك الفرنسي والرياض الأقل في هذا الجانب عند 1.3 % و1.7 %.
وعلى صعيد تغطية القروض المتعثرة فقد تمكنت البنوك جميعها من رفع نسب التغطية لمستوى 100 % أو أكثر باستثناء كل من الجزيرة (85 %) والبلاد (89 %)، فيما سجل كل من الفرنسي والراجحي أعلى نسبة تغطية عند 147 % و136 % على التوالي.
وكان محافظ مؤسسة النقد قد تحدث في لقاء تلفزيوني خلال شهر أكتوبر الماضي عن ضرورة رفع البنوك مخصصاتها بأكثر من 100 % من نسبة القروض المتعثرة لدعم ملاءتها، وهو ما تحقق بشكل كبير، حيث انخفض عدد البنوك التي لم تتجاوز نسبة التغطية النسبة المقررة إلى بنكين فقط (الجزيرة – البلاد)، مقارنة بـ6 بنوك خلال العام السابق.
مقارنة نسبة القروض المتعثرة إلى محفظة الائتمان ونسب التغطية لعام 2010 بـ2009
البنك
2009
2010
نسبة القروض المتعثرة من محفظة الائتمان
نسبة التغطية
نسبة القروض المتعثرة من محفظة الائتمان
نسبة التغطية
الرياض
1.2 %
141 %
1.7 %
126 %
الجزيرة
7.9 %
65 %
7.1 %
85 %
الاستثمار
6.0 %
70 %
5.8 %
110 %
الهولندي
6.2 %
100 %
2.7 %
124 %
الفرنسي
1.3 %
127 %
1.3 %
147 %
ساب
4.5 %
50 %
3.5 %
100 %
العربي
2.9 %
76 %
3.1 %
108 %
سامبا
3.5 %
116 %
3.9 %
118 %
الراجحي
2.6 %
108 %
2.2 %
136 %
البلاد
5.7 %
62 %
5.8 %
89 %
الأهلي
4.8 %
85 %
4.1 %
117 %
المجموع
3.4 %
90 %
3.1 %
116 %
ومن ناحية أخرى، بلغ إجمالي مخصصات الائتمان لجميع البنوك 9500 مليون ريال خلال عام 2010 بانخفاض قدره 11 %، مقارنة بالمخصصات التي تم تجنيبها عام 2009 والبالغة 10551 مليون ريال.
وجاء هذا الانخفاض في حجم المخصصات بشكل رئيس من خلال البنك السعودي الهولندي، الذي سجل تراجعا في حجم المخصصات المكونة بأكثر من 750 مليون ريال، ليصل إلى 389 مليون ريال فقط، مقارنة بنحو 1150 مليون ريال في العام السابق، إضافة إلى البنك الأهلي- غير المدرج – الذي تراجعت مخصصاته بأكثر من 600 مليون، مقارنة بالعام الماضي.
حجم مخصصات الائتمان للبنوك السعودية للأعوام من (2008 – 2010)
البنك
2008
2009
أرقام - خاص 08/03/2011 سجلت القروض المتعثرة (أو غير العاملة) للبنوك السعودية تراجعا بنسبة 10 % خلال عام 2010، مقارنة بالعام السابق، لتبلغ 23.2 مليار ريال، وذلك حسب مسح أجرته "أرقـام" لقوائم البنوك السعودية الـ11 المدرجة، إضافة إلى البنك الأهلي غير المدرج.
وجاء هذا التراجع بالرغم من ارتفاع حجم القروض المتعثرة لـ7 بنوك بنسب متفاوتة غير أن كلا من بنكي "الهولندي" و"ساب" سجلا تراجعات كبيرة في حجم القروض المتعثرة، ما أدى إلى تراجع الإجمالي لجميع البنوك، حيث انخفض حجم القروض المتعثرة للسعودي الهولندي بمقدار 1310 ملايين ريال، وبنك "ساب" بنحو 911 مليون ريال.
إجمالي القروض المتعثرة للبنوك السعودية للأعوام من (2008 – 2010)
البنك
2008
2009
2010
الرياض
1270
1254
1814
الجزيرة
233
1217
1330
الاستثمار
295
1786
1791
الهولندي
1067
2241
931
الفرنسي
764
1008
1016
ساب
194
3526
2615
العربي
296
1921
2029
سامبا
1840
2907
3139
الراجحي
1798
3866
2663
البلاد
101
629
708
الأهلي
2645
5416
5163
المجموع
10503
25771
23199
* الأرقام بملايين الريالات.
ومقارنة بحجم محفظة الائتمان فقد بلغ حجم القروض المتعثرة نحو 3.1 % للبنوك مجتمعة منخفضا من مستوى 3.4 % في عام 2009، واستمرت البنوك الثلاثة الصغرى "الجزيرة" و"البلاد" و"الاستثمار" بتسجيل أعلى معدل للقروض المتعثرة كنسبة من إجمالي محفظة الاستثمار عند 7.1 % و5.8 % و5.8 % على التوالي، فيما كان البنك الفرنسي والرياض الأقل في هذا الجانب عند 1.3 % و1.7 %.
وعلى صعيد تغطية القروض المتعثرة فقد تمكنت البنوك جميعها من رفع نسب التغطية لمستوى 100 % أو أكثر باستثناء كل من الجزيرة (85 %) والبلاد (89 %)، فيما سجل كل من الفرنسي والراجحي أعلى نسبة تغطية عند 147 % و136 % على التوالي.
وكان محافظ مؤسسة النقد قد تحدث في لقاء تلفزيوني خلال شهر أكتوبر الماضي عن ضرورة رفع البنوك مخصصاتها بأكثر من 100 % من نسبة القروض المتعثرة لدعم ملاءتها، وهو ما تحقق بشكل كبير، حيث انخفض عدد البنوك التي لم تتجاوز نسبة التغطية النسبة المقررة إلى بنكين فقط (الجزيرة – البلاد)، مقارنة بـ6 بنوك خلال العام السابق.
مقارنة نسبة القروض المتعثرة إلى محفظة الائتمان ونسب التغطية لعام 2010 بـ2009
البنك
2009
2010
نسبة القروض المتعثرة من محفظة الائتمان
نسبة التغطية
نسبة القروض المتعثرة من محفظة الائتمان
نسبة التغطية
الرياض
1.2 %
141 %
1.7 %
126 %
الجزيرة
7.9 %
65 %
7.1 %
85 %
الاستثمار
6.0 %
70 %
5.8 %
110 %
الهولندي
6.2 %
100 %
2.7 %
124 %
الفرنسي
1.3 %
127 %
1.3 %
147 %
ساب
4.5 %
50 %
3.5 %
100 %
العربي
2.9 %
76 %
3.1 %
108 %
سامبا
3.5 %
116 %
3.9 %
118 %
الراجحي
2.6 %
108 %
2.2 %
136 %
البلاد
5.7 %
62 %
5.8 %
89 %
الأهلي
4.8 %
85 %
4.1 %
117 %
المجموع
3.4 %
90 %
3.1 %
116 %
ومن ناحية أخرى، بلغ إجمالي مخصصات الائتمان لجميع البنوك 9500 مليون ريال خلال عام 2010 بانخفاض قدره 11 %، مقارنة بالمخصصات التي تم تجنيبها عام 2009 والبالغة 10551 مليون ريال.
وجاء هذا الانخفاض في حجم المخصصات بشكل رئيس من خلال البنك السعودي الهولندي، الذي سجل تراجعا في حجم المخصصات المكونة بأكثر من 750 مليون ريال، ليصل إلى 389 مليون ريال فقط، مقارنة بنحو 1150 مليون ريال في العام السابق، إضافة إلى البنك الأهلي- غير المدرج – الذي تراجعت مخصصاته بأكثر من 600 مليون، مقارنة بالعام الماضي.
حجم مخصصات الائتمان للبنوك السعودية للأعوام من (2008 – 2010)
البنك
2008
2009