محللي الأسهم خدمة بلييييييييييييييييز

[Noorah]

السلام عليكم ورحمة الله

انا طالبة في الجامعة وعندي مادة بورتفليو

الدكتور طالب تقرير من 30 درجة انه نختار خمس شركات من قطاعات مختلفة ونسوي التحليل

مااعرف اكتب ولا كيف اكتب
انا اخترت وقود وبنك قطر الوطني وبروة والإسلامية القابضة والكهرباء والماء

طلب In this section you will draw the efficient frontier of your portfolio. Please use weekly stock prices from the Qatar Exchange website (http://www.qe.com.qa/pps/qe/qe+english+portal/Pages/Investor+Corner/Trading+Reports?) and change them to holding period returns.
هالخطوة سهله طلعت لثلاث سنوات اسبوعيا سعر الاغلاق من 2008-2010
اعرف اسوي شغل الاكسل :tease:
You should discuss the diversification potential of your portfolio.
بس مااعرف اعلق :(

بعد يبي :
In this section you will perform an EIC (Economy Industry Company) Analysis. You should:

* Analyze the relevant economic factors that could influence the performance of your companies. Examples of factors could be governmental investment policy, monetary policy, political instability in the area….

* Describe the industries in which your companies are operating. You can talk about competition, market share, growth of industry…

* Analyze your company by looking at its financial ratios, news, dividend policy, future prospects….

من وين اكتب له هالمعلومات انا طلعت الريشوز والجروث للشركاات وحطيت له كومنت عن الاندكس بس الباقي مااعرف من وين اجيب له ؟؟؟:rolleyes2:


Part Three

In this part you should do the following:

1. Use your data to test if your stocks are weak-form efficient.

2. See if you can find any information about semi-strong and strong form efficiency about your stock.

3. Use the data posted on blackboard to draw the efficient frontier. Comment on your results and describe whether your portfolio is well diversified or not.


Part Four

Calculate the performance of your portfolio from January 1st 2011 to May 15 2011. You can imagine an investment of QR1,000,000 and if necessary rebalance your portfolio.


ممكن حد يساعدني ويقولي كيف اسوي ووين القى المعلومات :weeping:

تسليم التقرير يوم الثلاثاء 24 مايو :secret:

[ahmed jasim]

شوف هالروابط يمكن تفيدكhttp://www.argaam.com/Portal/Company/CompanyPeriodicResult.aspx?marketId=4

http://alphabeta.argaam.com/
http://bigcharts.marketwatch.com/
http://www.qfinance.com/home
http://www.asmainfo.com/Doha/Ar/Fin/Result1.asp?id=101&pid=4&R=2&ln=Ar&dir=/Doha/Ar/Fin/Result2.asp&mkt=DSM&sid=985541615&coid=101
http://www.btflive.net/exchanges/exchanges.php
http://www.hawamer.com/vb/showthread.php?t=364256
http://www.mubasher.info/portal/DSM/activeCompanies.html

[Noorah]

شكرا اخوي ماقصرت

[<اضرب واشرد>]

من وين اكتب له هالمعلومات انا طلعت الريشوز والجروث للشركاات وحطيت له كومنت عن الاندكس بس الباقي مااعرف من وين اجيب له ؟؟؟

أختي حسب المكتوب الدكتور طالب منج ( تحليل ) للمعلومات حسب الطرق اللي علمها لكم.

اللي نقدر عليه نعطيج بعض المواقع اللي فيها المعلومات.

هنا تحصلين البيانات المالية الربعية للشركات 2007-2011 :

http://www.qe.com.qa/pps/qe/qe+arabic+portal/Pages/Listed+Companies/Financial+Statements

*******

وفي موقع أرقام تحصلين احصائيات تفيدج ، مثلا شركة بروة :

http://www.argaam.com/Portal/Company/CompanyOverview.aspx?marketId=4&companyId=200

بتحصلين مجمعين أخبارها وافصاحاتها وقوائمها المالية إلخ

شوفي خانة ( القوائم المالية )

وشوفي خانة ( ملف الشركة ) بتحصلين معلومات عن شركاتها التابعة + استثماراتها


*******


كذلك في موقع أرقام بتحصلين في صفحة ( التوصيات ) و ( الأبحاث والتقارير ) أشياء بتفيدج

التوصيات:
http://www.argaam.com/Portal/Content/Recommendation.aspx

اختاري قطر واضغطي بحث ، وشوفي النتايج.

مثلا :

تحت عنوان : بنك الكويت الوطني يُعدل تقديره للسعر العادل لسهم بنك "قطر الوطني" إلى 142 ريال بعد الإعلان عن توزيعات البنك لعام 2010

افتحي الملف ( pdf ) بتحصلين تحليل مالي للبنك ( غشي منه ) والسلبيات والايجابيات في أداءه ، وفي آخر التقليل كاتب معلومات مثل نقاط القوة والضعف ( مثلا زيادة عدد المنافسين نقطة ضعف ، توسعه خارج قطر نقطة ايجابية ) إلخ.

بتحصلين توصيات بتواريخ مختلفة عن وقود الكثير من الشركات القطرية.


*******


الدكتور طالب تحليل كامل شامل للشركة وقوة مركزها المالي والعوامل اللي تؤثر على انتاجية الشركة مثل الاضطرابات السياسية الأزمات الاقتصادية انخفاض سعر ( .. ) ونقاط ضعفها وقوتها والمصانع اللي تديرها وحصتها من السوق ومنافسيها في المجال وسياستها في توزيع الأرباح وخططها ونظرتها المستقبلية ( إلخ إلخ )

تحليل مثل هذا يحتاج واحد متابع الشركات ( أداء أخبار افصاحات .. ) لمدة طويلة ، لأن ممكن يفوتج شي ولا شي عنها إذا كنتي لأول مرة تتابعينها ، لذلك ممكن تناقشين الأعضاء بطرح أسئلة عليهم إذا في شي ماكان واضح عن الشركة

+ تقدرين تاخذين معلومات عن الشركات وخططها من مواقعها الرسمية.

اختاري شركات فيها حركة ونشاط وممكن ينكتب عنها الكثير مثل بروة وصناعات ..

إلا إذا كنتي متابعة غيرهم أكثر منهم


*******



نختار خمس شركات من قطاعات مختلفة ونسوي التحليل

مااعرف اكتب ولا كيف اكتب
انا اخترت وقود وبنك قطر الوطني وبروة والإسلامية القابضة والكهرباء والماء


بروة + والاسلامية القابضة + والكهرباء والماء + ووقود : في قطاع واحد ( الخدمات )
لكن مجال عملها مختلف ، ما أدري هل الدكتور طلب قطاعات مختلفة حسب مافهمت أو لا.

ارجعي لموقع أرقام وشوفي الشركات مرتبة حسب قطاعاتها بشكل واضح
http://www.argaam.com/Portal/Default.aspx

عند ( الدخول السريع للشركات ) اختاري ( قطر ) : وشوفي شريط ( الشركة ) وتحت أي قطاع هي.


*******

بخصوص ( سياسة التوزيعات ) بعد ماتعيدين اختيار الشركات الخمس ، اذكري أسماءها والأعضاء مابيقصرون في ذكر أرباح كل شركة ( من 2008 - 2010 ) وكم توزيعها في كل سنة ....... وباقي التحليل عليج.




الله يوفقنا ويوفقكم

[سهم عتيج]

لتحليل أي سهم يجب أن تأخذي في الاعتبار الآتي

1- متوسط نمو الأرباح للخمس سنوات السابقة..

2- متوسط نمو الايرادات(وليس الأرباح) للخمس سنوات.

3- مكرر الربحية للسهم ومقارنتها مع مكرر الربحية للسوق,, ومقارنتها مع سعر الفائدة للسوق..

4- القيمة الدفترية للسهم ومقارنتها مع القيمة السوقية للسهم..

5- مقارنة نمو أرباح الشركة مع الشركات المنافسة لنفس القطاع للخمس سنوات سابقة.

6- النظرة المستقبلية للشركة وللقطاع وللسلعة المقدمة من جانب الشركة..

7- متوسط سعر السهم لفترة معينة.

8- متوسط تداول الأسهم لفترة معينة في حالة القصد من الشراء الاحتفاظ لفترة معينة ومن ثم البيع..

9- امور أخرى

في النهاية التحليل علم كبير جدا وممكن تسوين دراسات كثيرة عليها وتقديمها لصاحب القرار..

النصيحة,, قومي بعمل دراسة على أساس تقديمها لرئيسك في العمل وشوفي اشلون تقدرين تقدرين تقنعينه بالشراء من عدمه..

يعني ليش نشتري هالسهم ونخلي ذاك..

نتمنى لك التوفيق في بحثك..

[Noorah]

والله ماقصرت اخوي

يبي لي اقرا كلامك كم مره لين افهم المطلوب :(

غيرت الشركات الحين بسوي صناعات ووقود وكهرماء وبروة والوطني شلت القابضة

بس التأمين ماخذته احسه صعب :(

كيف احدد قوة الشركة المالية انا طلعت لكل شركة

مثل اللي بالصورة بس مااعرف شمعناته هل هو جيد للشركة او لا

انا مالي بالاسهم :weeping:

كتبت عدد الاسهم لكل شركة والقيمة الدفترية والأرباح وسعرها بالسوق ومعدل النمو

اعرف اطلع معلومات بس مااعرف اقيمها

ممكن تساعدوني لو عندي 1000000 باستثمرها في الشركات اللي اخترتها في الفترة January 1st 2011 to May 15 2011

شلون بوزع المليون وكيف اعلق :(

[Noorah]

محد :(

[(العديم)]

الله إيوفقك

[سهم عتيج]

حطي المعلومات اللي توصلتي اليها وان شاء الله راح انساعدك,, يعني شدي الحيل شوي

[<اضرب واشرد>]

كتبت عدد الاسهم لكل شركة والقيمة الدفترية والأرباح وسعرها بالسوق ومعدل النمو

اعرف اطلع معلومات بس مااعرف اقيمها

بهذي المعلومات تقدرين تعملين الآتي :

تطلعين مضاعف السعر للقيمه الدفتريه

الطريقة : سعر سهم الشركة ( تقسيم ) القيمة الدفترية

وكل ماكان الناتج صغير كل ماكان أفضل

مثال : شركة1 سعرها 80 وقيمتها الدفترية 15

مضاعف السعر للقيمة الدفترية ( 80 تقسيم 15 = 5.33 )

شركة 2 سعرها 60 وقيمتها الدفترية 20

مضاعف السعر للقيمة الدفترية ( 60 تقسيم 20 = 3 )

شركة2 أفضل من شركة1 من ناحية مضاعف السعر للقيمة الدفترية.





وتقدرين تطلعين مكرر الأرباح

الطريقة : سعر سهم الشركة ( تقسيم ) العائد على السهم.

مثال : شركة1 أرباحها سنة 2008 ( 500 مليون ريال ) وعدد أسهمها ( 250 مليون سهم ) إذن العائد على السهم ( 500 تقسيم 250 = 2 ريال )

سعرها في السوق ذاك الوقت ( 40 ريال )

العائد = 2 ريال ، سعرها = 40 ريال
مكرر الأرباح = 40 ( تقسيم ) 2 = 20 مرّة

معناتها تحتاجين تستثمرين 20 ريال عشان تحصلين 1 ريال عائد.




شركة2 عائدها 3.54 ريال ( لنفس السنة 2008 ) وسعرها بالسوق 66 ريال

مكرر أرباحها = 66 ( تقسيم ) 3.54 = 18.64 مرّة

معناتها تحتاجين تستثمرين 18.64 ريال عشان تحصلين 1 ريال عائد

شركة2 أفضل من شركة1 من ناحية مكرر الأرباح

(( إذن كل ماكان مكرر الأرباح صغير كل ماكان أفضل ))





اعملي جدول أو شارت ( stacked columns ) يوضح مضاعف القيمة الدفترية للشركات اللي اخترتيها

وجدول ثاني أو شارت ( stacked columns ) يوضح مكرر الأرباح

ومن الجدولين بيوضح لج أي شركات أفضل للاستثمار ( أقل مضاعف قيمة دفترية وأقل مكرر أرباح )

وتقدرين تحطين الاثنين ( مضاعف القيمة + مكرر الأرباح ) في شارت واحد ( stacked columns ) مثل اللي بالصورة :

http://peltiertech.com/WordPress/wp-content/img/ng01SimpleCol.png


مثلا اللي بالأحمر مضاعف القيمة الدفترية واللي بالأخضر مكرر الأرباح

وبدال السنوات حطي شركة1 شركة2 شركة3 شركة3 شركة5 للسنة 2010

وشارت ثاني لسنة 2009 وثالث لسنة 2008

وعلقي : شركة1 أقل مكرر ربح ، وثاني أقل مضاعف قيمة دفترية ، أشوفها الأفضل للاستثمار. شركة2 ..... إلخ




واذا حبيتي تسوين شارت منفرد لكل شركة يوضح فيه ( مضاعف القيمة + مكرر الربح ) لثلاث سنوات ( 2008 2009 2010 ) جيد ، ومنه نقدر نقارن تصاعد أو تنازل أو استقرار ( مضاعف القيمة + مكرر الربح ) للشركة نفسها.

وعلقي ( شركة1 مضاعف سعرها للقيمة الدفترية تناقص من 2008 إلى 2010 ( شي ايجابي ) وشركة2 تصاعد ( شي سلبي ) مكرر ربحية شركة1 استقر من 2008 - 2010 بينما مكرر ربحية شركة2 تصاعد ( شي سلبي ) وشركة3 تناقص ( أفضل وحده فيهم )

هذي أمثلة على التعليقات تقدرين تكتبين غيرها.








ثالث شي تقدرين تعملين شارت ( stacked columns ) للأرباح الفصلية لكل شركة.

مثل هالشارت :

http://www.excel-2010.com/wp-content/uploads/2010/05/stacked-column-in-3d.gif

عندج 3 سنين 2008 - 2010

وكل سنة فيها 4 أرباع ( 4 أرباح فصلية )

يعني 12 عمود لكل شركة

بعد ماتسوين الشارت للشركة1 تقدرين تعلقين على الأرباح ، هل هي متصاعدة أم متنازلة ؟ هل هي مستقرة أم متذبذبة ؟ ماهي العوامل التي أدت إلى انخفاض أرباحها في 2008 مثلا ؟ ماسبب تزايد أرباحها في آخر سنة مثلا أو آخر فصلين ؟ إلخ


( لا تكتفين بمقارنة الشركات الخمس ببعضها البعض ، بل قارني كل شركة بقطاعها ، مثلا مكرر ربح شركة1 ( بنك مثلا ) = 10 مرّة ....... هل هو مكرر مرتفع أو منخفض مقارنة بباقي شركات قطاع البنوك ؟ ............ ونفس الشيء مع مضاعف القيمة الدفترية )



استعملي أدوات التقييم اللي تعلمتيها من الدكتور ، مب معقولة عطاكم بحث مثل هذا بدون مادرسكم كيف تقيمون.


اذا خلصتي اللي فوق ممكن نشوف لج شي ثاني تكتبينة


الله يوفقنا واياكم

[<اضرب واشرد>]

الدكتور طالب تقرير من 30 درجة انه نختار خمس شركات من قطاعات مختلفة ونسوي التحليل

أختي التقرير عليه 30 من 100 مب شي بسيط ، أعتقد أنه معطيكم اياه من نص الكورس لكن أهملتيه ، ومثل هالتقارير تعتمد على اللي علمكم اياه طول الكورس فهل انتي فاهمه الدروس ؟ يمكن تكتبين أشياء مادرسكم اياها وماتكتبين أشياء درسكم اياها فراجعي المنهج.

المادة قلتي اسمها porfolio وترجمتها ( محفظة )
والظاهر أنها محفظة أسهم فقط ، يعني المادة تتكلم عن الأسهم وشركات السوق وتقييمها.

التسليم مثل ماقلتي بعد بكرة الثلاثاء ( شدي حيلج )

[Noorah]

والله انا اشتغل من اول الكورس اكيد 30 درجة مب بسيطة بس انا بعد كان عندي بروجكت ستراتجيك دسم وعندي 21 ساعة هالكورس :weeping:

اضرب واشرد والله المصلحات العربي عندي ميييح بس ماقصرت كلامك حلو بحاول اسويه

الموهم انا اشتغلت برويكم شغلي

لكن من الرسمه هالخط الفقير ممكن حد يقولي هل هذا معناته انه ال portfolio well diversfied ??

الشي الثاني طالع لي الريترن لبنك قطر الوطني بالماينس والريسك عالي هل معانته انه المفروض مااشتري ؟؟

الشغل اللي بالصور للفترة من شهر 3 2008 - شهر 3 2011 طلعت سعر اغلاق السهم لكل اسبوع ورسمت

[Noorah]

لتحليل أي سهم يجب أن تأخذي في الاعتبار الآتي

1- متوسط نمو الأرباح للخمس سنوات السابقة..

2- متوسط نمو الايرادات(وليس الأرباح) للخمس سنوات.

3- مكرر الربحية للسهم ومقارنتها مع مكرر الربحية للسوق,, ومقارنتها مع سعر الفائدة للسوق..

4- القيمة الدفترية للسهم ومقارنتها مع القيمة السوقية للسهم..

5- مقارنة نمو أرباح الشركة مع الشركات المنافسة لنفس القطاع للخمس سنوات سابقة.

6- النظرة المستقبلية للشركة وللقطاع وللسلعة المقدمة من جانب الشركة..

7- متوسط سعر السهم لفترة معينة.

8- متوسط تداول الأسهم لفترة معينة في حالة القصد من الشراء الاحتفاظ لفترة معينة ومن ثم البيع..

9- امور أخرى

في النهاية التحليل علم كبير جدا وممكن تسوين دراسات كثيرة عليها وتقديمها لصاحب القرار..

النصيحة,, قومي بعمل دراسة على أساس تقديمها لرئيسك في العمل وشوفي اشلون تقدرين تقدرين تقنعينه بالشراء من عدمه..

يعني ليش نشتري هالسهم ونخلي ذاك..

نتمنى لك التوفيق في بحثك..

والله ماقصرت يامشرف اكيد التحليل علم كبير وتوبه منه هالبروجكت ولا ابي اشوف الاسهم :( تعقدت

ال p/e ratio طلعته و earning per share

بس المشكلة في الجزئية الأخيرة الحين كل الاخبار تقول مثلا ان بنك قطر الوطني محقق ارباح قياسية شلون الحين بالجدول اللي حطيته مرفق قبل شوي يطلع الريترن بالماينس !!!!

[<اضرب واشرد>]

القيمة الدفترية : Book Value‏


بس المشكلة في الجزئية الأخيرة الحين كل الاخبار تقول مثلا ان بنك قطر الوطني محقق ارباح قياسية شلون الحين بالجدول اللي حطيته مرفق قبل شوي يطلع الريترن بالماينس !!!!

ايش قانون الريترن اللي استعملتيه ؟

[Noorah]

شوف المرفق تلقى expected return

مثل ماقلت لك انا طلعت الاغلاقات وحسبت الـ hpr

لكل شركة وخذت ال Avreage

[Noorah]

الوو خلاص اخر سؤال :(

الجدول الي حطيته بالصورة بمشاركة 12 العلاقة بين الكوروليشن والسهم في ارقام بالماينس وارقام اقل من خمسه بالمية مب هاي معناته انه البورتفوليو diversified

والمشكلة الرسمة طالعة غريبه والمفروض efficient frontier seems vertical approximately. So, the portfolio is undiversified and overall it is inefficient, because the outcomes indicate the inefficiency

شالحل ؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟

مايصير صح ؟

[<اضرب واشرد>]

أختي أنا حاليا في الجامعة أشتغل في مشاريع ( تخصص ثاني غير تخصصج )

وموضوعج يبي له قعده الصراحه عشان أفهم اللي تدرسونه وأشوف اللي سويتيه

لذلك مافي عندج إلا حل واحد ( تروحين بكره للدكتور وتروينه اللي سويتيه وتقولين له المشاكل ) بيعطيج الحلول ... بعدها ارجعي البيت عدلي عليه حسب ماقال لج.

واسف مرة ثانية


الله يوفقنا واياكم

[محمد الجفيري]

بالتوفييييييييق

[Noorah]

ثانكس اضرب واشرد

والله رحت له اليوم وكل مااسأله يقولي it could be

nothing right or wrong

باقي لي كم شغلة فيه

وقالي لازم اتعرفين ليش الشركة تحقق ربح مثل الوطني وبنفس الوقت السهم نازل بالسوق

لازم تعرفين السبب وانا ماعرفت



يعطيككم العافية ماقصرتوا

[<اضرب واشرد>]

وقالي لازم اتعرفين ليش الشركة تحقق ربح مثل الوطني وبنفس الوقت السهم نازل بالسوق

أمممم قولي له البنك غير اسلامي وهذا ما يحرمه من دخول شريحة كبيرة من الناس للاستثمار فيه ( قولي له كل البنوك الربوية في بورصة قطر سعرها منخفض بالنسبة للعائد على السهم بالمقارنة بالمصارف الاسلامية ، لكن بحكم كونها ربوية تمتنع شريحة عريضة من الدخول فيه وهذا مايجعل سعره منخفض أكثر من المصارف ) ولولا دعم الحكومة للبنك الوطني لكان سعره أقل من السعر الحالي. ( جهاز قطر للاستثمار يملك حوالي 50% من أسهمه )

هذا واحد من الاسباب يعني.

ممكن تتفلسفين عليه وتقولين أن قطر صارت متشبعة بالبنوك والمصارف المحلية والأجنبية اللي زادت بشكل كبير في السنوات الأخيرة وبتشكل منافسة شديدة للبنك الوطني.

وقولي له الأزمة الاقتصادية أثرت على سعر البنك الوطني كغيره من شركات البورصة في وقت من الأوقات ، وكذلك الأزمات والثورات السياسية أثرت على سعره كباقي شركات البورصة.

وكذلك خبر اغلاق الفروع الاسلامية للبنوك الربوية أثر على أسعار البنوك الربوية ، والخبر ينص على اغلاق الفرع الاسلامي للبنك الوطني ( وباقي البنوك الربوية ) نهاية هذا العام 2011، ويشكل الفرع الاسلامي لبنك قطر الوطني نسبة لا يستهان بها من أرباح الشركة ، وله 16 فرع ( ستغلق ).

وقولي له أن بنك قطر الوطني يتخذ سياسة زيادة رأس المال سنويا وبنسب عالية مما يقلل من العائد على السهم ويقلل من سعر السهم في السوق
<<< شوفي ( التطورات الرئيسية ) في آخر هذي الصفحة :
http://www.argaam.com/Portal/Company/CompanyProfile.aspx?companyId=193&marketId=4

وأعتقد أن توزيعات الوطني dividend بالنسبة لأرباحه أقل من باقي البنوك والمصارف.

هذي بعض الأسباب اللي تحظرني ويمكن في غيرها

[Noorah]

والله يعطيك الف الف عافية
الله يجزاك الجنة

فاتتني نقطة اغلاق البنوك الاسلامية
بس اللي عرفته من موظفة بالوطني انه فرع الوطني الاسلامي الوحيد ماراح يغلق !!!

انزين عندك معلومات عن كهرماء ووبروة وصناعات .<< طماعة

وقود كتبت انه فتح المطار وضم الفحص الفني والتحويلية اثر على الشركة وبتزيد ارباحها

بس بروة احترت فيها يعني لما حسبت طلع لي ريسك عالي وريترن قليل فعلقت اني مابشتري اسهم بها الشركة :(

[Noorah]

بنك ربوي بالإنجليزي ...؟؟؟

[<اضرب واشرد>]

فاتتني نقطة اغلاق البنوك الاسلامية
بس اللي عرفته من موظفة بالوطني انه فرع الوطني الاسلامي الوحيد ماراح يغلق !!!

ما أظن القرار يمشي على كل البنوك إلا الوطني ( الموظفة ليست مصدر للخبر ) ومهما يكون فالناس مايعرفون هذي المعلومة فباعوا ونزل السعر.

بنك ربوي : اكتبيه بنك تقليدي أو تجاري. والمصرف اكتبيه بنك اسلامي.


طرشت لج على الخاص رسالتين فيها بعض النقاط عن بروة ووقود وصناعات


وقود كتبت انه فتح المطار وضم الفحص الفني والتحويلية اثر على الشركة وبتزيد ارباحها

صحيح

+ رفع سعر البترول والبنزين ووقود الطيارات. ( شوفي الرسالة بالخاص )




بس بروة احترت فيها يعني لما حسبت طلع لي ريسك عالي وريترن قليل فعلقت اني مابشتري اسهم بها الشركة

اختي كتبت عنها تعليقات وصلتج الرسايل ولا لا ؟

واسف على التأخير

[محمد الجفيري]

يعطيكم الف عاااااااااااااافية

[Noorah]

والله ماقصرت جزاك الله الف خير

ويعطيك الف عافية

حليت لي ازمة :)
للحين مش مسموح لي ارسل رساله خاصة :(

[<اضرب واشرد>]

بالتوفيق أختي الكريمة

ممكن تعطيني اسم الكتاب اللي تدرسونه ( باشتريه من الجامعة ).

وبغيت إذا ماكان في مانع توصيف المقرر ( السيلابوس ) والوحدات اللي درستوها من الكتاب + ملفات البور بونت أو غيرها اللي درسكم الدكتور إياها + الواجبات والمشاريع ( الأوراق اللي يطرشها على البلاك بورد )

مب مستعجل على الطلبات بغيتها بعد انتهاء الكورس الحالي إذا الله عطانا عمر ، وجزاج الله خير.

سبب الطلب للإطلاع والتعلم الشخصي لا أكثر ولا أقل

[Noorah]

ان شاء الله بس اخلص امتحاناتي بطرش لك عندي وايد اشياء

[Noorah]

21/25

:weeping:

[<اضرب واشرد>]

يعني 84%

بالنسبة للشباب الدرجة تفرح

بس مادري عنكم يالبنات

شدي حيلج وعوضي بامتحان الفاينل

[Noorah]

بالنسبة لي ماتفرح :(

بس يالله اشوف الافرج عنده 16 و17 وفي ناس 14 و11

اليوم امتحنا فاينل كان سهل بس مدري ليش الارقام ماتطلع معاي صح :'(