ROSE
10-01-2007, 05:19 AM
كتاب اقتصادي جديد: مكافحة غسل الأموال «أمانة وخلق» ..مصرف قطر الاسلامى يتبنى أول دراسة في مجال «مكافحة غسل الأموال»
الدوحة ـ الشرق :
انها قضية من أخطر قضايا العصر ألا وهى جريمة غسل الأموال والتي طالما شغلت الرأي العام العالمي وأقضت مضاجعه لكونها جريمة منظمة تتخطى حدود الدول وتفسد الأجهزة المصرفية والمؤسسات المالية في الدول وتعبث بالاقتصاد ككل وتفسد على الناس عيشهم ومعاشهم ولكون الكاتب يشغل نائب مدير إدارة التطابق والالتزام فقد تعرض السيد ربيع محمود حفني لهذه القضية الخطيرة بأسلوب جمع فيه بين الأداء العلمي والمهني بأسلوب متميز انفرد فيه بتناول القضية من منظور إسلامي مع التأكيد على البعد الذاتي والأخلاقي، وعلى قدرة شريعتنا الإسلامية السمحة على علاج ما يستجد من مشاكل وإشكاليات في العالم اجمع،وقد صدق الفيلسوف العالمي الشهير «برنارد شو» حين قال: إن مشاكل العالم اجمع لو وضعت أمام رجل مثل محمد بن عبد الله فإنه يستطيع أن يحلها قبل أن يحتسى فنجانا من القهوة.
مراحل الغسل:
و تعرض الكاتب لأسلوب عصابات الغسل وحيلهم ومتى بدأت تلك الظاهرة وأسباب ظهورها مع بيان مراحل الغسل الثلاث:
1ـ مرحلة ما قبل الغسل وهي الحيازة أو التعامل النقدي أو الاكتساب بأي شكل من الإشكال المخالفة للقوانين والتشريعات.
2ـ مرحلة الغسل نفسها وهي عملية تحويل المال وتغيير شكله لإخفاء النشاطات غير المشروعة لحيازته.
3ـ مرحلة إعادة استخدام المال من خلال قنوات شرعية ومؤسسات مالية ومحاولة تحريكه في المجتمع دون الخشية من مصادرته.
ومن هنا يتبين أن عملية الاستحواذ على الأموال أكبر من أي شكل معين من أشكال الجريمة فقط تكون جريمة بعينها أو مجموعة من الجرائم مجتمعة مع بعضها البعض وكذلك مراحل عمليات الغسل قد تتعدد خطواتها.
كما بين المؤلف حجم الأموال المغسولة كما أفاد خبراء الأمم المتحدة انه يتجاوز «800» مليار ـ 1,5 تريليون دولار امريكى.
أطر شرعية:
و رأى السيد ربيع حفني علاج هذه المشكلة من خلال أطر شرعية معتبرة روعيت فيها الذاتية والضمير الإنساني في كونه أول شئ في محاربة الجريمة، مبينا أن التحلي بالأخلاق الفاضلة من أهم سبل المكافحة وموضحا سمات العمليات المشتبه فيها ومؤشرات الاشتباه و كيفية المكافحة وإرشادات ذلك.
ولقد عزز المؤلف هذا المصنف بمجموعة من القوانين والأعراف الدولية والمحلية والتي تحد من انتشار هذه الجريمة النكراء بتسلسل طيب، والتي تسهل على القارئ الرجوع إلى هذه القوانين بسهولة ويسر مثل مجموعة التشريعات القطرية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مثل قانون سمو الأمير والمرسوم الاميرى بشأن مكافحة غسل الأموال والتعليمات الصادرة من مصرف قطر المركزي إلى المؤسسات المالية العاملة في دولة قطر، وغيرها من التشريعات في قطر والمتعلقة بهذا
الخصوص وكذلك التشريعات الدولية مثل اتفاقية فيينا 1988 م ـ مقررات بازل على البنوك (1) ـ (2) قوة العمل للمهمات
المالية «FATF» التوصيات التسع (8+1) وأخيرا تعرض الكاتب لسياسة اعرف عميلك «KYC» وبين انها سياسة قام بوضعها المصرف للتعرف على عملائه.
ثناءات المتخصصين:
ولقد أثني على هذا المؤلف بعض الخبراء الكبار والمتخصصين في هذا المجال أمثال أ. د . خليل الشماع نائب رئيس الأكاديمية العربية للعلوم المالية والمصرفية ـ الأردن و القاضي د. أحمد سفر قاض وخبير في الشؤون المصرفية ـ دكتوراه دولة ـ لبنان والشريفة بسنت فهمى ـ كبيرة خبراء التدريب بالأكاديمية ـ مستشار التسويق المصرفي ـ مصر.
انه أول من طرق هذا الباب من هذا المنظور على مستوى الوطن العربي، وكذلك كان له السبق في وضع كتاب يعالج الموضوع بين المؤسسات المالية في دولة قطر، وهو بذلك أسهم في جعل مصرف قطر الإسلامي البنك الرائد بين البنوك المحلية في مكافحة غسل الأموال لأنه ابن من أبنائه، ويعد الكتاب بلا شك إضافة مهمة للمكتبة العربية المصرفية والإسلامية والاقتصادية والاجتماعية والقانونية والأخلاقية بشهادة المختصين في هذا الفن.
الدوحة ـ الشرق :
انها قضية من أخطر قضايا العصر ألا وهى جريمة غسل الأموال والتي طالما شغلت الرأي العام العالمي وأقضت مضاجعه لكونها جريمة منظمة تتخطى حدود الدول وتفسد الأجهزة المصرفية والمؤسسات المالية في الدول وتعبث بالاقتصاد ككل وتفسد على الناس عيشهم ومعاشهم ولكون الكاتب يشغل نائب مدير إدارة التطابق والالتزام فقد تعرض السيد ربيع محمود حفني لهذه القضية الخطيرة بأسلوب جمع فيه بين الأداء العلمي والمهني بأسلوب متميز انفرد فيه بتناول القضية من منظور إسلامي مع التأكيد على البعد الذاتي والأخلاقي، وعلى قدرة شريعتنا الإسلامية السمحة على علاج ما يستجد من مشاكل وإشكاليات في العالم اجمع،وقد صدق الفيلسوف العالمي الشهير «برنارد شو» حين قال: إن مشاكل العالم اجمع لو وضعت أمام رجل مثل محمد بن عبد الله فإنه يستطيع أن يحلها قبل أن يحتسى فنجانا من القهوة.
مراحل الغسل:
و تعرض الكاتب لأسلوب عصابات الغسل وحيلهم ومتى بدأت تلك الظاهرة وأسباب ظهورها مع بيان مراحل الغسل الثلاث:
1ـ مرحلة ما قبل الغسل وهي الحيازة أو التعامل النقدي أو الاكتساب بأي شكل من الإشكال المخالفة للقوانين والتشريعات.
2ـ مرحلة الغسل نفسها وهي عملية تحويل المال وتغيير شكله لإخفاء النشاطات غير المشروعة لحيازته.
3ـ مرحلة إعادة استخدام المال من خلال قنوات شرعية ومؤسسات مالية ومحاولة تحريكه في المجتمع دون الخشية من مصادرته.
ومن هنا يتبين أن عملية الاستحواذ على الأموال أكبر من أي شكل معين من أشكال الجريمة فقط تكون جريمة بعينها أو مجموعة من الجرائم مجتمعة مع بعضها البعض وكذلك مراحل عمليات الغسل قد تتعدد خطواتها.
كما بين المؤلف حجم الأموال المغسولة كما أفاد خبراء الأمم المتحدة انه يتجاوز «800» مليار ـ 1,5 تريليون دولار امريكى.
أطر شرعية:
و رأى السيد ربيع حفني علاج هذه المشكلة من خلال أطر شرعية معتبرة روعيت فيها الذاتية والضمير الإنساني في كونه أول شئ في محاربة الجريمة، مبينا أن التحلي بالأخلاق الفاضلة من أهم سبل المكافحة وموضحا سمات العمليات المشتبه فيها ومؤشرات الاشتباه و كيفية المكافحة وإرشادات ذلك.
ولقد عزز المؤلف هذا المصنف بمجموعة من القوانين والأعراف الدولية والمحلية والتي تحد من انتشار هذه الجريمة النكراء بتسلسل طيب، والتي تسهل على القارئ الرجوع إلى هذه القوانين بسهولة ويسر مثل مجموعة التشريعات القطرية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مثل قانون سمو الأمير والمرسوم الاميرى بشأن مكافحة غسل الأموال والتعليمات الصادرة من مصرف قطر المركزي إلى المؤسسات المالية العاملة في دولة قطر، وغيرها من التشريعات في قطر والمتعلقة بهذا
الخصوص وكذلك التشريعات الدولية مثل اتفاقية فيينا 1988 م ـ مقررات بازل على البنوك (1) ـ (2) قوة العمل للمهمات
المالية «FATF» التوصيات التسع (8+1) وأخيرا تعرض الكاتب لسياسة اعرف عميلك «KYC» وبين انها سياسة قام بوضعها المصرف للتعرف على عملائه.
ثناءات المتخصصين:
ولقد أثني على هذا المؤلف بعض الخبراء الكبار والمتخصصين في هذا المجال أمثال أ. د . خليل الشماع نائب رئيس الأكاديمية العربية للعلوم المالية والمصرفية ـ الأردن و القاضي د. أحمد سفر قاض وخبير في الشؤون المصرفية ـ دكتوراه دولة ـ لبنان والشريفة بسنت فهمى ـ كبيرة خبراء التدريب بالأكاديمية ـ مستشار التسويق المصرفي ـ مصر.
انه أول من طرق هذا الباب من هذا المنظور على مستوى الوطن العربي، وكذلك كان له السبق في وضع كتاب يعالج الموضوع بين المؤسسات المالية في دولة قطر، وهو بذلك أسهم في جعل مصرف قطر الإسلامي البنك الرائد بين البنوك المحلية في مكافحة غسل الأموال لأنه ابن من أبنائه، ويعد الكتاب بلا شك إضافة مهمة للمكتبة العربية المصرفية والإسلامية والاقتصادية والاجتماعية والقانونية والأخلاقية بشهادة المختصين في هذا الفن.