إقبال كبير علي صندوق الوسيلة للبنك التجاري

[أبوتركي]

إقبال كبير علي صندوق الوسيلة للبنك التجاري

الاكتتاب مستمر حتي 15 فبراير

كتب / محمود عبد الحليم :أكد مسؤولون في البنك التجاري ان صندوق الوسيلة للأسهم القطرية والخليجية الذي بدأ الاكتتاب فيه مع بداية العام الجاري ويستمر حتي 15 فبراير يلقي إقبالاً كبيراً في قطر.. وفي لقاء ل الراية الاقتصادية مع بروفيز خان رئيس قطاع إدارة الاستثمار (مجموعة الخدمات المصرفية للشركات وأسواق رأس المال) وفي حضور عادل عبد العزيز خشابي مساعد المدير العام الأول ونائب رئيس قطاعات الخدمات المصرفية للأفراد تم الكشف عن القيام بجولات ترويجية في عدد من دول مجلس التعاون ومنها سلطنة عمان وأبوظبي حيث كانت هناك قابلية كبيرة من المستثمرين هناك.. كما يتم خلال الأسبوع الجاري زيارة الكويت والسعودية لنفس الغرض.

وكشف المسؤولون ان الصندوق الذي يبلغ رأس ماله مليار ريال متاح للقطريين وغير القطريين (500 مليون ريال لكل طرف) يختلف عن الصناديق الأخري التي تم طرحها في قطر مؤخراً وهي ان الاستثمار لا يقتصر فقط علي الأسهم القطرية وإنما هناك إمكانية الاستثمار في أسواق دول التعاون (60% للأسهم القطرية و40% للأسهم الخليجية) وهذا يعطي مرونة أكبر وانتهاز أفضل الفرص الاستثمارية وبما يحقق عوائد مالية أفضل.. كما ان الصندوق يعتمد علي الانتقائية بالنسبة للشركات التي تتميز بأداء مالي قوي وتوزيعات ربحية ممتازة.. كما ان مدير السوق وهي شركة هيرمز المصرية لديها خبرة واسعة ودراية شاملة بالفرص الاستثمارية وتطورات أداء أسواق المنطقة.

[أبوتركي]

إقبال كبير علي صندوق الوسيلة للأسهم القطرية والخليجية

برفيز خان رئيس قطاع إدارة الاستثمار بالبنك التجاري:

جولة ترويجية في الكويت والسعودية الأسبوع الجاري.. وقابلية كبيرة في عمان وأبوظبي
أكد مسؤولون في البنك التجاري ان صندوق الوسيلة للأسهم القطرية والخليجية الذي بدأ الاكتتاب فيه مع بداية العام الجاري ويستمر حتي 15 فبراير يلقي إقبالاً كبيراً في قطر.. وفي لقاء ل الراية الاقتصادية مع بروفيز خان رئيس قطاع إدارة الاستثمار (مجموعة الخدمات المصرفية للشركات وأسواق رأس المال) وفي حضور عادل عبد العزيز خشابي مساعد المدير العام الأول ونائب رئيس قطاعات الخدمات المصرفية للأفراد تم الكشف عن القيام بجولات ترويجية في عدد من دول مجلس التعاون ومنها سلطنة عمان وأبوظبي حيث كانت هناك قابلية كبيرة من المستثمرين هناك.. كما يتم خلال الأسبوع الجاري زيارة الكويت والسعودية لنفس الغرض.

وكشف المسؤولون ان الصندوق الذي يبلغ رأس ماله مليار ريال متاح للقطريين وغير القطريين (500 مليون ريال لكل طرف) يختلف عن الصناديق الأخري التي تم طرحها في قطر مؤخراً وهي ان الاستثمار لا يقتصر فقط علي الأسهم القطرية وإنما هناك إمكانية الاستثمار في أسواق دول التعاون (60% للأسهم القطرية و40% للأسهم الخليجية) وهذا يعطي مرونة أكبر وانتهاز أفضل الفرص الاستثمارية وبما يحقق عوائد مالية أفضل.. كما ان الصندوق يعتمد علي الانتقائية بالنسبة للشركات التي تتميز بأداء مالي قوي وتوزيعات ربحية ممتازة.. كما ان مدير السوق وهي شركة هيرمز المصرية لديها خبرة واسعة ودراية شاملة بالفرص الاستثمارية وتطورات أداء أسواق المنطقة.هنا تفاصيل اللقاء.



- يقول برفيز خان ان صندوق الوسيلة هو صندوق استثماري أسسه البنك التجاري بموجب القانون رقم (25)لسنة 2002 بشأن صناديق الاستثمار وقرار وزير الاقتصاد والتجارة رقم (69) لسنة ،2004 كما انه مرخص من قبل مصرف قطر المركزي.. أما مدير الصندوق فهي أي اف جي - هيرمز للإدارة المالية المصرية، ومستشار الاستثمار تشيبس أدفاليرز ليمتد وهي شركة خاصة محدودة في المملكة المتحدة خاضعة للوائح هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة، وأمين الاستثمار بنك اتش اس بي سي الشرق الأوسط المحدود - فرع قطر.

-سألت عن رأس مال الصندوق وتقسيماته والمستثمرين المستهدفين منه؟

- برفيز خان أجاب: رأس مال الصندوق يبلغ مليار ريال قطري (500 مليون ريال للمستثمرين القطريين) و500 مليون ريال لغير القطريين). وهذا الصندوق للاستثمار في الأسهم القطرية والأسهم الخليجية بنسبة 60% و40% علي التوالي مع إمكانية أن ترتفع النسبة أكثر للأسهم القطرية.. حيث لها الأولوية بالنسبة لنا.

ب سألت: كيف تري أوضاع الأسواق المالية في قطر ودول التعاون الآن؟

- برفيز خان أجاب: في هذا الجانب يهمنا التأكيد علي نقطة هامة وأولية بالنسبة لنا في البنك التجاري وهي الاهتمام بالنمو الاقتصادي وكذلك أداء الشركات المدرجة وليس السوق المالي ككل.. أي اننا ننظر إلي الشركات ذات الأداء القوي سواء من ناحية النتائج المالية أو العوائد سواء كان في السوق القطري أو الأسواق الأخري.ونستطيع التأكيد ان الأداء الاقتصادي في قطر ودول التعاون يسير بمعدلات جيدة للغاية عاماً بعد آخر خاصة مع ارتفاع أسعار النفط والاتجاه إلي تنويع مصادر الدخل وبما يضمن استمرارية الأداء الاقتصادي وفيما يتعلق بأوضاع الأسواق المالية.. نستطيع القول بأن سوق المال القطري أصبح أكثر جاذبية للاستثمار الآن مقارنة بأوقات سابقة بالنظر الي أداء الشركات المدرجة ومستوياتها الربحية وتوزيعاتها الربحية وكذلك بالنسبة الي مكررات الربحية والتي تقيس سعر السهم مقارنة بالعائد والآن نتحدث عن مكررات ربحية بين 12-14 مرة وهي مؤشر لجاذبية الاستثمار في هذه الاسهم.. يضاف الي ذلك الاداء الاقتصادي القطري الذي يشهد نموا قويا عاما بعد آخر.. والفرصة مواتية ومغرية الآن للشراء في الأسهم القطرية.أما بالنسبة للاسواق المالية.. فهناك بعض الأسواق مثل السوق الاماراتي والسعودي مازالت أسعار الاسهم فيها مرتفعة. وهو ما يؤشر الي احتمالات نزولها ونلاحظ أن السوق القطري بدأ يتعافي من جديد، وقد صحح السوق أوضاعه والمؤشرات تشير الي ارتفاعه في عام 2007. وتتوقع نموا في السوق القطري بين 15-20% خلال العام الجاري.

الحد الأدني والأعلي

سألت: عن الاكتتاب في أسهم الصندوق والشروط المطلوبة؟

- برفيز خان أجاب: إن الصندوق الذي يبلغ رأس ماله مليار ريال كما ذكرت مقسم الي وحدات قيمة كل وحدة 10 ريالات قطرية.. ويبلغ الحد الادني للاكتتاب 25 ألف ريال أي 2500 وحدة، في حين أن الحد الاقصي للاكتتاب 20 مليون ريال أي 2 مليون وحدة. والاكتتاب في هذا الصندوق لمن لا تقل أعمارهم عن 18 عاما، وهو للمواطنين القطريين وغير القطريين ووفقاً للقوانين القطرية.والاكتتاب يتم بأفرع البنك التجاري مع ضرورة حضور من يريد الاكتتاب الي أفرع البنك سواء من داخل قطر أو خارجها.

إقبال كبير

سألت عن الاقبال علي الاكتتاب في صندوق الوسيلة؟

- برفيز خان أجاب: إن الاكتتاب في صندوق الوسيلة بدأ مع بداية العام الجاري 2007 ويستمر حتي 15 فبراير القادم، وهناك اقبال كبير داخل قطر.. كما أننا قمنا بجولات ترويجية في عدد من الاسواق الخليجية حيث ذهبنا الي سلطنة عمان وأبوظبي.. وهناك قابلية كبيرة للاكتتاب في الصندوق خاصة من المستثمرين الكبار ومن المقرر أن يشهد الاسبوع الجاري جولة ترويجية في كل من الكويت والسعودية ونتوقع اقبالا جيدا في هذه الاسواق.. كما نتفاوض حاليا مع مؤسسة أوروبية لبيع الصندوق في أوروبا أيضا.

مزايا عديدة

- برفيز خان أجاب: هناك العديد من المزايا التي تجعل صندوق الوسيلة في المقدمة.. وأول هذه المزايا أن الاستثمار في هذا الصندوق لا يقتصر فقط علي الاسهم القطرية وانما لدينا امكانية الي الاستثمار في أسواق دول التعاون (60% للقطري و40% للأسواق الخليجية).. وهذا يعطي مرونة أكبر في انتهاز أفضل الفرص الاستثمارية وهو ما يحقق عوائد أفضل.. كذلك فان لدينا فريقاً من الخبراء يضم هيرميز المصرية..وعلاقة البنك التجاري ممتدة بها منذ سنوات.. كما أن هيرميز تتميز بخبرة واسعة وكبيرة بأسواق المنطقة والفرص الاستثمارية فيها.

كذلك فان الصندوق سيعتمد علي التحاليل المالية للشركات.. بمعني أنه سيكون هناك انتقائية للشركات الجيدة والممتازة في أدائها بصرف النظر عن اداء الاسواق بشكل عام. كما أن رسوم الاكتتاب منافسة للرسوم في الصناديق الاخري.

العوائد

سألت عن خروج المستثمر من الصندوق أو العوائد الموزعة؟

- برفيز خان أجاب: لا يمكن للمستثمر الخروج من الصندوق قبل مرور ثلاثة شهور علي بدء عمل الصندوق.. وبالنسبة للعوائد.. فهذه سيتم اقرارها سنويا من خلال اجتماع مجلس ادارة الصندوق.

سألت عن دور الصناديق الاستثمارية بالنسبة للسوق المالي؟

- برفيز خان أجاب: إن الصناديق الاستثمارية تعتبر هامة بالنسبة للأسواق المالية.. فهي تضمن استقرار الاداء.. كما تضمن أن يكون الاداء أكثر رشادا بعيدا عن التأثيرات الفردية خاصة وأن الصندوق يدار من قبل

خبراء لديهم الرؤية الكافية بأداء الاسواق والشركات المدرجة فيها.

[أبوتركي]

معلومات هامة عن الصندوق من النظام الاساسي


المادة 5: نوع الصندوق

صندوق استثمار مفتوح

المادة :6 الهدف من الصندوق وطبيعة نشاطه

الهدف من الصندوق وطبيعة نشاطه ما يلي:

أ ممارسة اعمال صندوق استثمار بموجب هذا النظام والقانون واللوائح واية قوانين ولوائح معنية اخري ولغايات تعزيز هذا الغرض استثمار رأس المال والاصول الاخري للصندوق بشكل رئيسي في الاسهم والاوراق المالية الاخري للشركات المؤسسة أو تلك التي تمارس اعمالها في قطر وفي دول مجلس التعاون الخليجي الاخري مع مراعاة القيود المبينة في نشرة الاكتتاب بما في ذلك دون الحصر، الاسهم والاوراق المالية للشركات المدرجة في الاسواق الاولية او الثانوية في سوق الدوحة للاوراق المالية بالاضافة الي ذلك يجوز استثمار اصول الصندوق في صناديق الاستثمار الاخري والسندات والاوراق المالية غير المدرجة في قطر ودول مجلس التعاون الخليجي الاخري بالاضافة الي اصدارات السندات والاوراق المالية غير المدرجة التي تقوم بها الهيئات الحكومية او غير

الحكومية القطرية او الخليجية مع مراعاة القيود المبينة في نشرة الاكتتاب وبعد الحصول علي الموافقات المطلوبة من الجهات المعنية علما بأنه لا يجوز استخدام اموال الصندوق في اي نشاط مخالف لنشاطات الصندوق كما لا يجوز استثمار اموال الصندوق في صناديق استثمارية اخري يتولي مدير الصندوق ادارتها او امانة الاستثمار بها ولايجوز استثمار اموال الصندوق للمساهمة في رأس مال المؤسس أو مدير الصندوق أو الشركات التابعة لأي منهما.

ب ايداع الاموال ضمن حدود النقد التي ينص عليها هذا النظام بأية عملة لدي المؤسسات المالية المعتمدة من قبل المصرف المركزي ووفق اية شروط تكون مناسبة.

ج تجميع اية ارباح رأسمالية وأي دخل اخر لغرض اضافتها الي قيمة الصندوق واستخدامها لتحقيق اي من اغراض الصندوق.

د توزيع جزء من صافي دخل استثمار الصندوق من ارباح الاسهم بشكل سنوي الا ان الصندوق لن يقوم بدفع التوزيعات من رأس المال ولكن يجوز دفع التوزيعات من الارباح الرأسمالية التي يحققها الصندوق وفق خيار المؤسس.

المادة 7: مدة الصندوق

يباشر الصندوق اعماله اعتبارا من تاريخ تسجيله لدي سجل صناديق الاستثمار في وزارة الاقتصاد والتجارة مدة الصندوق هي عشر 10 سنوات او اية فترة اطول يحددها المؤسس بموافقة المصرف المركزي مع جواز تصفية الصندوق قبل نهاية هذه المدة اذا:

أ انخفضت القيمة الصافية لاصول الصندوق الي مبلغ يساوي اقل من خمسين بالمائة 50% من اجمالي رأس المال الذي اكتتب عليه حملة وحدات الاستثمار او.

ب قررت نسبة تمثل اكثر من 50% من مالكي وحدات الاستثمار تصفية الصندوق خلال اجتماع الجمعية العمومية السنوية للصندوق او لاية اسباب اخري كما هو وارد في المادة 27 من هذا النظام الاساسي.

المادة 22: كيفية الافصاح الدوري عن انشطة الصندوق ووضعه المالي ونتائج اعماله

أ عند تقديم تقارير عن الصندوق يبذل مدير الصندوق قصاري جهده لتزويد مالكي الوحدات او اي اشخاص يحق لهم الاستلام بما يلي:

1 وصف دقيق وعادل عن اعمال الصندوق وعملياته وانشطته ووضعه المالي.

2 مرجع جيد للتدقيق الداخلي والخارجي.

3 اساس موثوق لغرض تقييم اداء الصندوق وتقييم استثمارات مالكي الوحدات.

ب يجب ان يكون كل تقرير يصدره مدير الصندوق وفق متطلبات هذا النظام ونشرة الاكتتاب والقانون واللوائح

وتعليمات مصرف قطر المركزي.

ج التقرير السنوي المدقق.

1 يجب ان يتضمن التقرير المالي السنوي المدقق للصندوق البيانات المالية والمعلومات التالية كحد ادني وحسب متطلبات معايير المحاسبة والافصاح الدولية:

1/1 المركز المالي للصندوق وايضاحاته.

2/1 معدلات الدخل وايضاحاته.

3/1 معدلات العائد المتحققة

4/1 بيان التدفق النقدي

5/1 بيان التغير في حقوق حملة وثائق الاستثمار

6/1 الافصاح عن السياسات المحاسبية وادارة المخاطر.

7/1 تقرير مراقب الحسابات.

2 يجب تزويد مصرف قطر المركزي بنسخة من التقرير السنوي المدقق للصندوق مع تقرير مراقب الحسابات بنتائج التدقيق Management Letter قبل موعد النشر المحدد باللائحة التنفيذية شهرين من تاريخ انتهاء السنة المالية بشهر علي الاقل ويمكن اصدار ونشر التقرير السنوي اذا لم تكن هناك ملاحظات لدي المصرف المركزي خلال هذه المهلة.

3 يجب نشر البيانات المالية السنوية للصندوق في صحيفة محلية واحدة علي الاقل أو أكثر بحسب ما ينص عليه هذا النظام.

4 يمكن عند بدء نشاط الصندوق خلال السنة المالية وحسب ما يحدده نظامه الاساسي ان تمتد الفترة المالية لاكثر

من اثني عشر شهرا وبما لايتجاوز ثمانية عشر شهرا علي ان يتم اخطار المصرف المركزي بذلك.

د التقرير ربع السنوي:

1 يجب ان يعد مدير الصندوق تقريرا ماليا دوريا كل ثلاثة اشهر علي الاقل علي ان يتم اعداد التقرير خلال فترة اقصاها شهر من نهاية مدة الثلاثة اشهر ويتضمن التقرير كحد ادني المركز المالي للصندوق وقائمة الدخل وحركة التغير في حقوق حملة الوثائق وملخصا عن انشطة الصندوق ومعدلات العائد المتحققة مع الافصاح عن اي مخاطر متوقعة علي ان تكون هذه البيانات المالية مراجعة من مراقب حسابات الصندوق.

2 يجب ابلاغ حملة الوثائق بالتقرير المالي الدوري بإحدي وسائل الافصاح التي يحددها النظام الاساسي.

3 يجب تزويد مصرف قطر المركزي بنسخة من التقرير الدوري قبل الافصاح عنه سبعة ايام علي الاقل.

ه التقارير الشهرية:

1 يجب نشر اسعار التقييم شهريا في صحيفتين محليتين علي الاقل احداهما باللغة العربية والاخري باللغة الانجليزية خلال مدة اقصاها سبعة ايام من تاريخ التقييم.

2 بعد النشر يجب تزويد المصرف المركزي بنسخة من نشرة التقييم بعد مراجعتها من مراقب حسابات الصندوق.

ي يجب علي كل من المؤسس ومدير الصندوق وامين الاستثمار الالتزام بالمصداقية والشفافية والوضوح في كل ما يصدر عن الصندوق من بيانات مالية وتقارير ومعلومات ونشرات سواء المخصصة للافصاح العام لحملة الوثائق او تلك المصرح عنها للمصرف المركزي.