(( الجلسة الصباحية )) 28/11/2007

[المهاجر]

بسم الله الرحمن الرحيم

اللهم اني أصبحت أشهدك وأشهد حملة عرشك وملائكتك وجميع خلقك ..
أنك أنت الله لا إله إلا أنت وحدك لا شريك لك وأن محمداً عبدك ورسولك ..
اللهم ما أصبح بي من نعمة أو بأحد من خلقك فمنك وحدك لا شريك لك فلك الحمد ولك الشكر.
اللهم عافني في بدني اللهم عافني في سمعي اللهم عافني في بصري لا إله إلا أنت
اللهم اني أعوذ بك من الكفر ومن الفقر وأعوذ بك من عذاب القبر لا إله إلا أنت.
حسبي الله عليه توكلت وهو رب العرش العظيم اللهم اني أسألك خير هذا اليوم فتحه ونصره ونوره وبركته وهداه
وأعوذ بك من شر ما فيه وشر ما بعده.
أصبحنا على فطرة الاسلام وعلى كلمة الاخلاص وعلى دين نبينا محمد صلى الله عليه وسلم
وعلى ملة أبينا ابراهيم حنيفا مسلما وما كان من المشركين

(( ياحي ياقيوم برحمتك استغيث اصلح لي شأني كله ولا تكلني الى نفسي طرفة عين ))



السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

أسعد الله صباحكم بكل خير

[المهاجر]

ترقب من المستثمرين والمتعاملين في السوق المالي ..ادراج «أعمال القابضة» 5 ديسمبر وقطر وعمان قريباً


| تاريخ النشر:يوم الأربعاء ,28 نوفمبر 2007 1:05 أ.م.



الدوحة - الشرق :
أعلنت إدارة سوق الدوحة للأوراق المالية أنه تقرر إدراج شركة أعمال القابضة يوم الأربعاء 5/12/2007، بينما تجري اتصالات مع شركة قطر وعمان للاستثمار لتحديد موعد إدراجها في السوق، وذلك بعد أن تلقت إدارة السوق من هيئة قطر للأسواق المالية ما يفيد بمصادقتها على قرار اتخذته لجنة السوق في اجتماعها السابع الذي عقد في الثاني من شهر أكتوبر الماضي بالموافقة على إدراج الشركتين وسط ترقب من المتعاملين في السوق المالي لأسهم الشركات الجديدة.

وقال مصدر مسؤول في السوق إن الشركتين استوفتا شروط الإدراج، وقامتا بتزويد السوق بجميع المتطلبات المنصوص عليها في اللائحة الداخلية للسوق وان إدراج شركة أعمال القابضة يوم الأربعاء 5/12/2007 سيرفع عدد الشركات المدرجة في السوق إلى 39 شركة مساهمة.

وأضاف أن شركة أعمال القابضة ستدرج في قطاع الخدمات وسيكون سعر افتتاح سهمها معادلا للقيمة الدفترية البالغة نحو 11.60 ريال قطري حسب آخر بيانات مالية صادرة عن الشركة للربع الثالث من العام 2007، بينما سيسمح بتذبذب السعر يوم الإدراج الأول فقط بنسبة 20 % صعودا وهبوطا، على أن تعود تلك النسبة إلى 10 % يوميا في الأيام التالية، شأنها في ذلك شأن الشركات المدرجة الأخرى.

وأشار إلى أنه سيتم قبل عدة أيام من الإدراج توزيع نشرة تعريفية عن نشاط الشركة في مكاتب الوساطة بأفرعها داخل وخارج مبنى السوق، والموقع الإلكتروني للسوق.
يذكر أن شركة أعمال القابضة قد تأسست بتاريخ 13/1/2001، ويبلغ رأس مالها المدفوع بالكامل 3.450 مليار ريال قطري. وقد قامت الشركة بتحديد القيمة العادلة لإجمالي حقوق المساهمين كما في 31/12/2006 لتبلغ حوالي 4 مليارات ريال قطري، وليكون السعر العادل للسهم الواحد 11.60 ريال قطري (وذلك حسب الدراسة المعدة من قبل بيت الخبرة المكلف من قبل الشركة).

أما فيما يتعلق بموعد إدراج أسهم شركة قطر وعمان للاستثمار، فقد أوضح المصدر أن ذلك التاريخ سيحدد على ضوء الاتصالات الجارية بين السوق والشركة، وسيتم الإعلان عنه في غضون الأيام القليلة المقبلة.
وقال متعاملون انهم يأملون أن تساهم الشركات الجديدة في دعم أداء السوق المالي.

[المهاجر]

تراجع قيم التداول إلى 450 مليون ريال ...السوق المالي: ارتفاع خجول بدعم من قطاع الخدمات


| تاريخ النشر:يوم الأربعاء ,28 نوفمبر 2007 1:00 أ.م.



جاسم المغامس :
أغلق المؤشر العام لسوق الدوحة للأوراق المالية ليوم امس على 9444 نقطه ويكون بهذا مرتفعا 10 نقاط فقط مع انه ارتفع في بداية التداول الى حوالي 30 نقطة ولكن ما لبث ان بدأ يتراجع بسبب البيع الواضح من قبل المتعاملين وقد كان هناك كسر لنقاط الدعم لأكثر من شركة، ويلاحظ الانتقال من قبل المستثمرين من شركة الى شركة وفي احيان يتم البيع بسعر السوق حتى على الكميات الكبيرة ولايوجد تدرج في البيع واعتقد ان القانون الداخلي للسوق وأول شيء يتعلمه الوسيط او (البروكر) هو التدرج في البيع وعرض الأسعار ولكن من الواضح ان ادارة السوق ألغت هذه القوانين او تغاضت عنها والدليل ان اسهم بعض الشركات لاتنزل اسعارها بشكل طبيعي او تدريجي انما انخفاض بحدة وكأنها تجلد جلداً.

لازال النزول هو السمة الغالبة على السوق حتى لو ارتفع عشر نقاط ويمكن ان تكون النقاط العشر هذه هي الفخ للتصريف من قبل المحافظ الكبرى التي ان أرادت البيع فأعتقد ان شهراً أو شهرين لاتكفيها لبيع الكميات التي لديها على الاسعار التي هم يريدوها.

وقد يعول البعض على ان النزول الذي يحدث ما هو إلا حدث طبيعي بسبب نزول شركة اعمال القابضة في تاريخ 5/12/2007 وهي شركة عملاقة فرأس مالها المدفوع بالكامل 3 مليارات وأربعمائة مليون وقد قدرت حقوق المساهمين فيها بـ 4 مليارات، وستكون من ضمن قطاع الخدمات، اما الشيء الجيد بل والممتاز في هذه الشركة بأنها ستدرج في السوق بسعر 11.60 وهي القيمة الدفترية للشركة وفي اول يوم سيكون الارتفاع 20% والنزول كذلك.

كذلك تم الاعلان عن استعداد شركة قطر وعمان للاستثمار للنزول في سوق الدوحة للأوراق المالية ولكن لم يحدد بعد تاريخ الادراج وربما يحدد بعد أيام والاتصالات مستمرة فيما بينها وبين وزارة الاقتصاد.
أما أبرز أحداث السوق ليوم امس هو تواصل ارتفاع شركة الطبيه واغلاقها على الحد المسموح به 10% ارتفاعا على سعر 32.60 ريال وقد كنا في السابق نناشد السوق بالافصاح والشفافية وسؤال الشركات عن أسباب الارتفاعات المتواصلة اما الآن فأعتقد ان الجميع تعب من هذا السؤال حتى ادارة السوق والشركة ربما ليس لديها أي اجابة.

إذن عند من ستكون الاجابة سؤال موجه وبشكل مباشر لأكثر من وسيط (بروكر)؟
اما السؤال الأبرز والمحير للجميع هو أين اختفت المليارات؟
فبعد ان كان التداول قبل ايام يصل الى 2 مليار واكثر نجده اليوم ينخفض الى 450 مليونا فقط، فأين ذهبت المليارات هل تنتظر أسعارا أفضل من هذه أم بدأت بالتصريف من ايام العشرة آلاف وأربعمائة نقطة؟

وحققت الأسهم في جلسة يوم أمس ارتفاعاً خجولاً، حيث ارتفع مؤشرها العام بواقع 10.03 نقطة أو ما نسبته 0.11% ليستقر عند مستوى 9444.50 نقطة، وجاء الارتفاع بعد دعم واضح من قطاع الخدمات الذي بدوره دعم من الارتفاع القوي لسهم كيوتل، فيما تباين أداء غالبية الأسهم وتراجعت بقية القطاعات وبتراجع بسيط لقطاع الصناعة مدعوما بارتفاع سهم صناعات قطر، مع استمرار سهم الطبية في الصعود القوي رغم انعدام العوامل الجوهرية المبررة لهذا الصعود، وأعلنت شركة قطر للتأمين بعد اجتماعها مع كل من مصرف قطر الإسلامي، مصرف الريان، شركة بروة العقارية وكيو انفست انه تم التوصل إلى اتخاذ الإجراءات التمهيدية لتأسيس شركة مساهمة خاصة لمزاولة التأمين التكافلي وتعمل وفقا للشريعة الإسلامية والأنظمة المعمول بها في دولة قطر، وتكون هذه الشركة مقفلة على الأعضاء المؤسسين المذكورين أعلاه إضافة إلى شركة قطر للتأمين، حيث سيساهم المؤسسون في كامل رأسمال الشركة والبالغ 100 مليون ريال قطري، وبتراجع للسيولة قام المستثمرون بتناقل ملكية 14.8 مليون سهم بقيمة 450.2 مليون ريال قطري نفذت من خلال 6709 صفقة، وارتفعت أسعار أسهم 21 شركة مقابل تراجع لأسعار أسهم 13 شركة واستقرار لأسعار أسهم شركتين. وعلى الصعيد القطاعي، ارتفع قطاع الخدمات بواقع 63.59 نقطة، في المقابل تراجعت بقية قطاعات السوق بقيادة قطاع البنوك والمؤسسات المالية الذي فقد بواقع 42.24 نقطة تلاه قطاع التأمين بواقع 26.81 نقطة تلاه قطاع الصناعة بواقع 1.46 نقطة.

وبالنسبة للأسهم المرتفعة، تصدرها سهم الطبية كاسبا بنسبة 8.43% وصولا إلى سعر 32.60 ريال قطري تلاه سهم كيوتل بنسبة 3.06% وصولا إلى سعر 230.00 ريال قطري . أما الأسهم المتراجعة ، تصدرها سهم الاسمنت فاقدا بنسبة 3.21 % وصولا إلى سعر 135.00 ريالا قطريا تلاه سهم الخليج للمخازن بنسبة 1.74% وصولا إلى سعر 45.10 ريال قطري. أما سهم الريان فاحتل المرتبة الأولى بحجم التداولات بواقع 4.1 مليون سهم و مرتفعا إلى سعر 23.20 ريال قطري تلاه سهم الرعاية بواقع 2.1 مليون سهم ومرتفعا إلى سعر 24.10 ريال قطري.

[المهاجر]

تقرير بيت الاستثمار : تداول 11.72 مليون سهم والسوق في حالة ترقب


| تاريخ النشر:يوم الأربعاء ,28 نوفمبر 2007 1:00 أ.م.



الدوحة - الشرق :
سجل مؤشر بيت الاستثمار الاسلامي لسوق الدوحة للأوراق المالية ارتفاعاً طفيفاًً خلال هذا اليوم بمقدار 1.65نقطة أو0.35 في المائة ليقفل عند مستوى 473.27. يوضح الشكل التالي ارتفاعاً في المؤشر مصحوباً بانخفاض نسبي في حجم التداول ومن المتوقع ان يظل السوق في حالة ترقب خلال الايام القادمة.
بلغت كمية وقيمة الأسهم المتداولة أمس 11.72مليون سهم و352.22 مليون ريال قطري على التوالي. في حين ارتفعت القيمة السوقية للشركات المتوافقة مع الشريعة الاسلامية المدرجة بالتبعية لارتفاع المؤشرارتفاعاً طفيفاً لتصل إلى 207.92 مليار ريال قطري.

معامل انتشار السوق
بنهاية اليوم، بدا على حركة السوق شكل الارتفاع الطفيف في الأداء العام للشركات، حيث ارتفعت اسهم 15 شركة بالمقارنة مع انخفاض 9 شركات وبقاء شركتين دون تغيير. أما عن القطاعات فقد تصدر قطاع الخدمات مرة اخرى من حيث كمية التداول يليه قطاع المؤسسات والخدمات المالية وأخيراً قطاع الصناعة وبنفس الترتيب تصدر قطاع المؤسسات والخدمات المالية ثم قطاع الخدمات قيمة التداول يليه قطاع الصناعة كما هو موضح في الشكل التالي.

الشركات الأكثر ارتفاعاً
وقد قاد سهم الطبية قائمة الأسهم الأكثر ارتفاعا لليوم الثاني على التوالي بتحقيق ارتفاع بلغت نسبته 7.76% في المائة خلال اليوم بالرغم من حجم التداول المتواضع خلال الجلسة مقارنةً بباقي الشركات ولكن مقارنة بوضع الشركة السابق فقد ارتفع ارتفاعاً طفيفاً، هذا وقد تصدر المركز الثاني لقائمة الشركات الاكثر ارتفاعاً سهم شركة كيوتل. يلي ذلك ارتفاع اسهم المطاحن ثم الريان لتكون ضمن قائمة الأسهم الأكثر ارتفاعا وحجم تداول ضعيف للمطاحن وكيوتل.

الشركات الأكثر انخفاضاً
أما عن الشركات الاكثر هبوطاً، فقد شملت الاسمنت بأكبر نسبة انخفاض بلغت 3.32% ومصحوباً بانخفاض حجم التداول تدريجياً منذ بداية الشهر تقريباً ويتبعها مخازن ضمن قائمة الشركات الاكثر انخفاضا وبنسبة 1.77% ثم المواشى 55% بحجم تداول كبير زاد على 1.5 مليون سهم وأخيراً سهم شركة بروة ولكن بحجم تداول منخفض.

الشركات الأكثر تداولاً من حيث الكمية
تصدر الريان قائمة الشركات الاكثر تداولاَ من حيث كمية وكذالك قيمة التداول بكمية اسهم تبلغ 4.14 مليون سهم، تليها شركة الرعاية بكمية اسهم تبلغ 2.12 مليون سهم، ثم المواشى 55%ً بكمية اسهم تبلغ 1.55 مليون سهم ثم السلام.

الشركات الأكثر تداولاً من حيث القيمة
تصدر الريان قائمة الشركات الاكثر تداولاً من حيث القيمة بما يزيد على 27% من قيمة التداول لهذا اليوم مصحوبا بارتفاع في الاداء اليومي ليكون ضمن قائمة الاسهم الاكثر ارتفاعاً وكذالك في حجم التعامل حيث بلغت قيمة التداولات اكثر من 96 مليون ريال قطري، يليها سهم الرعاية ضمن الشركات الاكثر تداولاً من حيث القيمةً والمرتفع اداءً بنسبة 1.64%، يلي ذلك بروة ولكن بانخفاض ملحوظ في الاداء اليومي لتكون صاحبة المركزالرابع في قائمة الشركات الاكثر انخفاضاَ وأخيرا الدولي.

إخلاء المسؤولية
تم إعداد هذا التقرير ومحتوياته لاستعراض حركة السوق وأدائه وهو للمعلومة الشخصية فقط ولا يعد عرضا لتوصيات شراء أو بيع للأوراق المالية، والمعلومات والبيانات الواردة فيه معطاة وفقا لتاريخ كتابته وهي عرضة للتغيير، إضافة إلى أن المعلومات المتخذة من مصادر باعتبارها مصادراً موثوقاً بها لا نفترض بأنها دقيقة وكاملة ولا يؤخذ بها على أنها مطلقة، لا تقبل شركة بيت الاستثمار او موظفوها أي مسؤولية تنتج عن حدوث خسائر نتيجة لإتباع أي من محتويات هذا التقرير. قد يمتلك بيت الإستثمار أو موظفوه ملكية قابلة للتغير في أي من الأوراق المالية المشار إليها، أو يقوم بتزويد خدمة لمصدري هذه الأوراق والأدوات المالية، لذا وجب التنويه.

[المهاجر]

أكد دورها في تطوير الأسواق المالية ..مؤتمر صناديق الاستثمار يؤكد تحول المحافظ الاستثمارية من أوروبا وأمريكا الي دول الخليج


| تاريخ النشر:يوم الأربعاء ,28 نوفمبر 2007 12:54 أ.م.




الخبراء: صغار المستثمرين لايزالون يتحركون بعقلية سلوك القطيع
متابعة: محمد طلبة - هابو بكاي :
اختتم مؤتمر الصناديق الاستثمارية أمس أعماله والذي عقد لمدة يومين ونظمته وزارة الاقتصاد ومصرف قطر المركزي ورابطة رجال الاعمال القطريين وسوق الدوحة للأوراق المالية وهيئة قطر للأسواق المالية.. واكد المؤتمر ان الصناديق الاستثمارية العالمية بدأت في التحول من اوروبا وأمريكا إلى منطقة الشرق الأوسط خاصة دول الخليج نتيجة لنسب الفائدة المرتفعة في اوروبا وازمة الرهن العقاري في السوق الأمريكية وهو مادفع هذه المحافظ إلى التوجه للأسواق الناشئة في الشرق الأوسط والصين والهند، وغيرها من الدول الآسيوية التى اصبحت محط أنظار المحافظ الاستثمارية الكبيرة، وأكد السيد مريط عبد الهادى سعيد الفهيد مدير رئيسي بقطاع تطوير الاعمال ببنك الدوحة ان مناقشات المؤتمر اظهرت ان العوائد على هذه المحافظ مرتفع جدا خاصة وان دول الخليج في مرحلة اعداد بنيتها التحتية واعادة هيكلة اقتصادياتها، وهذا ماجذب لها الكثير من الاستثمارات العالمية والسيولة بالاضافة إلى القوانين المشجعة للاستثمار الخارجى وهو ماشجع المحافظ المالية لدخول أسواق هذه المنطقة.. واعتبر الفهيد ان السوق القطرى من اكثر أسواق المنطقة جذبا للاستثمارات الأجنبية بما فيها المحافظ الاستثمارية، وهو قادر على استيعاب هذه المحافظ نظرا للتطور الهائل في مجال البنية التحتية والقطاع العقارى بالاضافة إلى المشاريع العملاقة في قطاع الطاقة ومايوفره هذا القطاع من ميزة تنافسية كبيرة لدولة قطر، اضافة إلى مستويات النمو الكبيرة التى يحققها الاقتصاد القطرى بفضل السياسات المالية السليمة المتبعة، وهذه كلها عوامل جعلت من السوق القطرى واحدا من اهم الأسواق الناشئة التى تتطلع لها هذه المحافظ.

واعتبر الفهيد ان دخول هذه المحافظ حيوى ومهم لأي سوق حيث انها تساعد على خلق نمو اقتصادى قوى وضخ المزيد من السيولة النقدية، خصوصا وان هذه المحافظ ستتحول إلى اوراق مالية في البلد على شكل اسهم او استثمارات عقارية، وكلها ستساهم في الاستقرار الاقتصادى ورفع نسبة التدفقات النقدية، وتجعل الدورة الاقتصادية اكبر. واوضح ان السوق القطرية تتطلع لجهد اكبر من البنوك لخلق عدد اكبر من المحافظ المشتركة، وتحتاج بنوكنا المحلية لمزيد من التعاون فيما بينها لانشاء محافظ مشتركة ذات رؤوس اموال اكبر وقادرة على جذب المزيد من العملاء من داخل وخارج قطر.

ويؤكد الخبير المالي والمصرفي قاسم محمد قاسم ان عدد الصناديق الاستثمارية في قطر يقارب 10 صناديق وان المشكلة التي تواجه السوق هي اعتماد كبار المستثمرين علي خبراتهم وقدراتهم للاستثمار في السوق كما ان صغار المستثمرين اقل ثقافة بأهمية الصناديق ولايزالون يتحركون بعقلية القطيع ويفضلون الاستثمار المباشر ودخول السوق.

وحول توقعاته لدور الصناديق في المستقبل قال قاسم انه يتوقع دورا باهرا لها حيث ان الصناديق تدير المخاطر بطريقة علمية اكثر من قدرة المستثمر علي ادارة محافظه المالية فليس لدية الوقت والخبرة والمعلومات اما الصناديق فتعتمد علي المعلومات والخبرة والدراسات المالية في السوق ويضيف ان تطور صناديق الاستثمار في قطر مرهون بعدد من العوامل أولها دور الهيئات الحكومية مثل مصرف قطر المركزي وهيئة قطر للأسواق المالية وسوق الدوحة للأوراق المالية في ايجاد التشريعات التي تحمي المستثمر من الممارسات الضارة وغير الشرعية التي قد تقوم بها بعض الصناديق وعلي المؤسسات المالية ان تقدم الصناديق علي انها منتجات جديدة رغم انها ليست جديدة في العالم ولكن جديدة في قطر من خلال الاستعانة بالخبرات المناسبة والتسويق الجيد لمنتجات الصناديق.

وحول التوجه بتجميع المؤسسات المالية وهيئات الاشراف عليها تحت مظلة جهة واحدة أكد قاسم محمد قاسم ان دول العالم المتقدمة تطبق هذا المبدأ حيث تشرف جهة واحدة علي كافة المؤسسات وتنظم لها التشريعات والضوابط التي تمكنها من العمل والتنسيق والتكامل في التشريعات ومن شأن تطبيق هذا التوجه في قطر هو تطوير الأسواق والخدمات المالية التي تقدمها.

من جهته أكد السيد عادل عبدالعزيز خشابي رئيس الخدمات المصرفية الخاصة بازبار ان مؤتمر الصناديق الاستثمارية يمثل فرصة جيدة من خلال مستوى المشاركين فيه وما يتمتعون به من خبرة في هذا المجال، حيث سيسمح بتبادل الآراء مع هؤلاء الخبراء، سيمثل إضافة قوية لنا نحن في قطر خصوصاً ان هناك فرصاً استثمارية واعدة، معتبراً ان السوق القطري مازالت تعاني من نقص في أعداد الصناديق الاستثمارية التي تمثل عوامل لاستقرار الأسواق المالية، وكلما كان عدد أكبر من هذه الصناديق كلما زاد استقرار السوق، ونحن في قطر نتطلع للمزيد من هذه الصناديق خصوصاً في ظل النهضة الاقتصادية الهائلة التي تعيشها الدولة ومستويات النمو القوية التي يحققها الاقتصاد الوطني، وتدفق الاستثمارات المحلية والإقليمية والعالمية على سوقنا المحلي الذي يعتبر من أكبر الأسواق في المنطقة جذباً للاستثمارات.

واعتبر خشابي ان الصناديق الاستثمارية التي طرحتها بعض البنوك المحلية تحقق نتائج جيدة جداً وساهمت في استقرار السوق المالي، لأنها تعطي نوعاً من الأمان للمستثمرين، وتقلل نسبة المخاطرة لأن هذه المحافظ يديرها أصحاب خبرة ومتخصصون في المجال الاستثماري.

[سوق واقف]

بسم الله الرحمن الرحيم

اللهم اني أصبحت أشهدك وأشهد حملة عرشك وملائكتك وجميع خلقك ..
أنك أنت الله لا إله إلا أنت وحدك لا شريك لك وأن محمداً عبدك ورسولك ..
اللهم ما أصبح بي من نعمة أو بأحد من خلقك فمنك وحدك لا شريك لك فلك الحمد ولك الشكر.
اللهم عافني في بدني اللهم عافني في سمعي اللهم عافني في بصري لا إله إلا أنت
اللهم اني أعوذ بك من الكفر ومن الفقر وأعوذ بك من عذاب القبر لا إله إلا أنت.
حسبي الله عليه توكلت وهو رب العرش العظيم اللهم اني أسألك خير هذا اليوم فتحه ونصره ونوره وبركته وهداه
وأعوذ بك من شر ما فيه وشر ما بعده.
أصبحنا على فطرة الاسلام وعلى كلمة الاخلاص وعلى دين نبينا محمد صلى الله عليه وسلم
وعلى ملة أبينا ابراهيم حنيفا مسلما وما كان من المشركين

(( ياحي ياقيوم برحمتك استغيث اصلح لي شأني كله ولا تكلني الى نفسي طرفة عين ))



السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

أسعد الله صباحكم بكل خير

[aljaber1]

الـــســلام عـلـيـكـم ورحـمــة الله وبــركـاتــه

أسـعــد الله صـبــاحـكـم بـكــل خــيــر

[سوق واقف]

الـــســلام عـلـيـكـم ورحـمــة الله وبــركـاتــه

أسـعــد الله صـبــاحـكـم بـكــل خــيــر

وعليكم السلام ورحمة الله وبركاته

[مضارب دوسري]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

صباح الخير

[مضارب دوسري]

يعطيك العافيه يالمهاجر