البنك التجاري (ش.م.ع.ق.) يعلن النتائج المالية للنصف الأول من العام الجاري المنتهي في 30 يونيو 2017

البيان بعد التعديل

البنك التجاري (ش.م.ع.ق.) يعلن النتائج المالية للنصف الأول من العام الجاري المنتهي في 30 يونيو 2017

18 يوليو 2017، الدوحة، قطر: أعلن اليوم البنك التجاري ش. م. ع. ق. ("البنك التجاري" أو "البنك") عن النتائج المالية النصف سنوية المنتهية في 30 يونيو 2017 الخاصة بالبنك والشركات والبنوك التابعة والزميلة ("المجموعة") والتي بلغ صافي أرباح المجموعة فيها في النصف الأول من العام الجاري 179.6 مليون ريال قطري، بالمقارنة مع 482 مليون ريال قطري عن نفس الفترة من عام 2016، أي انخفاضًا بنسبة 62.8%.
أهم المؤشرات المالية مقارنة بنفس الفترة من عام 2016:
• ارتفاع إجمالي الأصول بنسبة 4.8% ليصل إلى 133.4 مليار ريال قطري.
• ارتفاع قروض وسلف العملاء بنسبة 8% لتصل إلى 83.6 مليار ريال قطري.
• ارتفاع ودائع العملاء بنسبة 2,3% لتصل إلى 74.4 مليار ريال قطري.
• انخفضت صافي الإيرادات التشغيلية بنسبة 3.1% ليصل إلى 767.1,1 مليون ريال قطري.
• ارتفعت صافي الأرباح التشغيلية بنسبة 7.8% ليصل إلى 1,079.6 مليون ريال قطري.
• بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 38.9% بالمقارنة مع 45.1%.
• ارتفعت نسبة المخصصات على القروض المتعثرة بنسبة 59.5% لتصل إلى 961.5 مليون ريال قطري.
• انخفض صافي الأرباح بنسبة 62.8% ليصل إلى 179.6 مليون ريال قطري.
• بلغ العائد على السهم 0.45 ريال قطري.

وقد صرح سعادة الشيخ عبدالله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري قائلاً: "لقد كان أداء البنك التجاري جيدًا في النصف الأول من العام الحالي، وأضاف، النظام المصرفي في دولة قطر مستقر، فقد أعلن محافظ مصرف قطر المركزي عن جودة مستويات السيولة في الدولة وتلبيتها لكافة احتياجات العملاء، حيث بلغت احتياطات دولة قطر وصناديقها الاستثمارية أكثر من 250% من إجمالي الناتج المحلي. وفضلاُ عن ذلك، فإن دولة قطر لاتزال أكبر مصدر للغاز الطبيعي المسال في العالم، وهو ما يعد ميزة تنافسية جليّة ودافعاً أساسيًا للنمو الاقتصادي.

الأداء المالي
وأضاف السيد / حسين الفردان، نائب رئيس مجلس إدارة البنك التجاري قائلاً: "حقق البنك التجاري أرباحًا تشغيلية قبل احتساب المخصصات بلغت 1.1 مليار ريال قطري في النصف الأول من عام 2017، ما يشكل زيادة بنسبة 7.8% بالمقارنة مع الفترة ذاتها في العام الماضي. ويرجع الفضل في ذلك في المقام الأول إلى الزيادة في الميزانية العمومية ونمو القروض بشكل عام، مع حسن إدارة التكاليف، فضلاً عن تحسن أداء "ايه بنك" في تركيا.

انخفضت صافي الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك بنسبة 3.1 % لتصل 767.1, 1 مليون ريال قطري في نصف السنة الأول المنتهي في 30 يونيو 2017، بالمقارنة مع 824.3,1 مليون ريال قطري مقارنة بنفس الفترة من عام 2017.
بلغ صافي إيرادات الفوائد لمجموعة البنك 1,228مليون ريال قطري في نصف السنة الأول المنتهي في 30 يونيو 2017 أي تراجعًا بسيطًا بنسبة 0.8% بالمقارنة مع 1,237.6 مليون ريال قطري في نفس الفترة من عام 2016. وذلك نتيجة لتشديد الرقابة على تكلفة التمويل. وظل صافي هامش الربح ثابتاً بنسبة 2,2% كما هو الحال في الربع الأول من عام 2017.
وانخفضت نسبة الإيرادات غير المتأتية من الفوائد لمجموعة البنك بنسبة 8.1% لتصل إلى 539.1 مليون ريال قطري في نصف السنة الأول المنتهي في 30 يونيو 2017 بالمقارنة مع 586.6 مليون ريال قطري في نفس الفترة من العام الماضي. ويرجع انخفاض الإيرادات غير المتأتية من الفوائد إلى انخفاض الإيرادات الخاصة بالأوراق المالية الاستثمارية.
انخفض إجمالي المصاريف التشغيلية على مستوى مجموعة البنك بنسبة 16.4% ليصل إلى 687.5 مليون ريال قطري في نصف السنة الأول المنتهي في 30 يونيو 2017 بالمقارنة مع 822.9 مليون ريال قطري في نفس الفترة من عام 2016. ويرجع سبب انخفاض التكاليف في المقام الأول إلى خفض المصاريف الخاصة بالموظفين والمصاريف الإدارية.
بلغ صافي مخصصات البنك مقابل القروض والسلف 961.5 مليون ريال قطري في نصف السنة الأول المنتهي في 30 يونيو 2017 أي ارتفاعًا بنسبة 59.5% بالمقارنة مع 602.9 مليون ريال قطري في نفس الفترة من عام 2016. وارتفعت القروض المتعثرة بنسبة 5.6% في خلال النصف الأول من هذا العام بالمقارنة مع 4.8% في نفس الفترة من عام 2016. ومن ناحية أخرى، ارتفعت نسبة التغطية بنسبة 84.3% في النصف الأول من عام 2017 بالمقارنة مع 78.5% للفترة ذاتها من عام 2016.
حققت مجموعة البنك التجاري نمواً ملحوظاً في الميزانية العمومية بنسبة 4.8% لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2017، إذ ارتفع إجمالي الأصول إلى4,133 مليار ريال قطري، بالمقارنة مع 127.3 مليار ريال قطري في في نفس الفترة من عام 2016. ويرجع سبب ارتفاع إجمالي الأصول إلى زيادة قروض وسلفيات العملاء بواقع 6.2 مليار ريال قطري والأوراق المالية الاستثمارية بواقع 3.4 مليار ريال قطري.
ارتفع حجم القروض والسلف للعملاء في مجموعة البنك بنسبة 8% ليصل إلى 83.6 مليار ريال قطري في نصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2017 بالمقارنة مع 77.4 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من عام 2016 .وتحقق هذا النمو في الإقراض بشكل أساسي في قطاع الخدمات.
ارتفعت الأوراق المالية الاستثمارية لدى مجموعة البنك بنسبة 22.4% لتصل إلى 18.8 مليار ريال قطري كما في 30 يونيو 2017 بالمقارنة مع 15.4مليار ريال قطري في الفترة ذاتها من العام الماضي، وكان هذا الارتفاع بشكل أساسي في السندات الحكومية القطرية.
ارتفعت ودائع العملاء لدى مجموعة البنك بنسبة 3.2% لتصل إلى 74.4 مليار ريال قطري في نصف السنة المنتهي في30 يونيو 2017، بالمقارنة مع 72.1 مليار ريال قطري في نفس الفترة من العام الماضي.
وعلق السيد جوزيف أبراهام، الرئيس التنفيذي لمجموعة البنك التجاري قائلاً : "لقد أثبتنا في النصف الأول من عام 2017 أننا نسير على المسار الصحيح من خلال تطبيقنا لخطتنا الاستراتيجية التي تدعم نمو البنك مستقبلاً.
"وعلى مستوى مجموعة البنك التجاري، ارتفعت إيرادات الفوائد بنسبة 6% لتصل إلى 2.4 مليار ريال قطري، وكذلك ارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات بنسبة 7.8% لتصل إلى 1.1 مليار ريال قطري بالمقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي. وبلغ صافي الأرباح 179.6 مليون ريال قطري في الستة أشهر الأولى حتى 30 يونيو 2017، وذلك نتيجة للمخصصات التي تم اتخاذها بحذر مقابل محفظة القروض الخاصة بالبنك التجاري.
"ارتفعت الاستثمارات والأورواق المالية بنسبة 22.4% لتصل إلى 18.8 مليار ريال قطري، وذلك بشكل أساسي نظرًا لزيادة الاستثمارات بالسندات الحكومية، وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 3.2% لتصل إلى 74.4 مليار ريال قطري.
"ولا تزال قيمة الإقراض لدينا قويةً، حيث حققت نموًا إجماليًا بنسبة 8%، فيما ارتفعت القروض والسلفيات المحلية للبنك التجاري بنسبة 10.7%، مما يثبت أهمية تنوع محفظة القروض لدينا.
"وتمشيًا مع استراتيجيتنا، فقد تمكنا أيضًا من إدارة التكاليف لمختلف عملياتنا بشكل جيد، حيث انخفضت المصاريف التشغيلية بنسبة 16.4% مقارنة مع نفس الفترة من عام 2016. وبناءً على ذلك، تحسن معدل التكلفة إلى الدخل ليصل إلى 38.9% في النصف الأول من عام 2017 بالمقارنة مع 45.1% للفترة ذاتها من عام 2016. وبالمثل بالنسبة للبنك المحلي، قمنا بتحسين معدل التكلفة إلى الدخل بنسبة 34.5% في النصف الأول من عام 2017 بالمقارنة مع 37.6% لنفس الفترة من عام 2016.
"حقق "ايه بنك" نموًا جيدًا في تركيا، مما يؤكد استمرارنا في تحقيق الالتزامات الأساسية في خطتنا الاستراتيجية. ارتفع صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد بنسبة 19.8% لتصل إلى 224 مليون ليرة تركية (224.3 مليون ريال قطري)، في حين ساهم انخفاض مستوى المخصصات في رفع صافي الأرباح إلى 53.7 مليون ليرة تركية (53.8 مليون ريال قطري) بالمقارنة مع خسائر بقيمة 57.8 مليون ليرة تركية في النصف الأول من عام 2016.
"وبالنسبة لشركاتنا التابعة، فقد حقق البنك الوطني العماني أرباحًا بلغت 246.3 مليون ريال قطري، بينما استمر البنك العربي المتحد في التركيز على خطة إعادة تشكيل الأعمال وحقق أرباحًا بلغت 54.6 مليون ريال قطري".
"يعود الفضل في النتائج التي حققها البنك التجاري إلى التزام فريقنا بأساليب الابتكار والتحول الرقمي، حيث سيزداد اعتماد القطاع المصرفي على التقنيات الرقمية مستقبلاً، وسيكون البنك التجاري في طليعة هذا التغيير. وقد شهد النصف الأول من هذا العام تحقيق البنك التجاري لأهداف التحول الرقمي من خلال المبادرات التالية:
• البنك الأول في السوق الذي يقدم خدمة التحويل المالي خلال 60 ثانية، مما يساهم بشكل كبير في تقليل الوقت الذي يستغرقه العملاء لاتمام عملية التحويل المالي من بدايتها إلى نهايتها. وقد تم تدشين هذه الخدمة مبدأيًا في الحسابات المصرفية في الهند، وسنقوم بنقلها تدريجيًا إلى الدول الأخرى.
• البنك الأول في السوق الذي يدشن خدمة الجوائز الإلكترونية، التي تسمح للعملاء بإرسال الهدايا النقدية الإلكترونية مع التحيات الشخصية للعائلة والأصدقاء (سواء من عملاء البنك التجاري أو غيرهم)، ويمكن تحويل النقد أو سحبه من أجهزة الصراف الآلي التابعة للبنك التجاري.
• إنشاء أول نظام إلكتروني لانتخاب أعضاء مجلس الإدارة في دولة قطر، مما يمكننا من تسهيل عملية التصويت وسرعة إتمامها.
• إطلاق خدمة "سمارت واي فاي" الخاصة بالبنك التجاري، والأجهزة اللوحية في مختلف مكاتب البنك التجاري، لتقليل الاستخدام الورقي في الاجتماعات، فضلاً عن استخدام التواقيع الرقمية وأنظمة الحفظ الرقمي، مما يقلل من إنتاج المخلفات داخل البنك، ويساعد في تعزيز الإنتاجية وسرعة اتخاذ القرار.
• أول من يقدم تقنية الشبكة البنكية الخاصة “Blockchain” في دولة قطر ضمن خدمات تحويل الأموال الدولية بالشراكة مع البنوك الزميلة والتابعة في المنطقة. ومن شأن هذه التقنية الجديدة المبتكرة في تحويل الأموال أن تؤدي إلى تحول هائل في القطاع.
نال البنك التجاري عدة جوائز رائدة في السوق، بما في ذلك جائزتين مرموقتين في حفل توزيع جوائز آسيان بانكر للتميز الدولي في الخدمات المالية للأفراد لعام 2017 في دبي.
كما حاز البنك التجاري على جائزة "أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد في قطر" وذلك تقديرًا لمنهجنا المصرفي المتميز الذي يتسم بأعلى مستويات من خدمة العملاء والإبتكار. كما تم تتويجنا بجائزة "أفضل بنك للسنة في الخدمات المصرفية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة" في الشرق الأوسط، وذلك اعترافًا بتقديمنا خدمات مصرفية متخصصة لعملائنا من الشركات الصغيرة والمتوسطة.
"وقد فازت بطاقة فيزا سيجنتشر الائتمانية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة بجائزة "أفضل منتج جديد في قطر لعام 2016" من شركة فيزا، وقد استحق البنك التجاري هذه الجائزة تقديرًا لابتكاره منتجًا صُمم خصيصًا لتلبية احتياجات السوق. وهذه الجائزة هي الثانية التي يفوز بها البنك عن نفس البطاقة الائتمانية بعد فوزه بجائزة من مجلة "بانكر ميدل إيست" في شهر يناير.

البنك التابع في تركيا:
بلغ صافي أرباح الترناتيف بنك "ايه بنك" 53.7 مليون ليرة تركية (53.8 مليون ريال قطري) في نصف السنة الأول المنتهي في 30 يونيو 2017 (بلغت الخسارة 57.8 مليون ليرة تركية في نفس الفترة من عام 2016).
ارتفع صافي الأرباح التشغيلية في نصف السنة الأول المنتهي في 30 يونيو 2017 بواقع 71.3 مليون ليرة تركية إلى 271.1 مليون ليرة تركية (271.4 مليون ريال قطري) بالمقارنة مع 199.9 مليون ليرة تركية في 2016 (249.3 مليون ريال قطري) في عام 2016، وذلك بسبب زيادة صافي إيرادات الفوائد، وصافي إيرادات الرسوم والعمولات وصافي إيرادات العملة الأجنبية. وكما في 30 يونيو 2017، نما حجم قروض العملاء في "ايه بنك" بنسبة 16.4% ليصل إلى 11.7 مليار ليرة تركية (12.2 مليار ريال قطري) بالمقارنة مع 10.1 مليار ليرة تركية (12.7 مليار ريال قطري) في يونيو 2016. كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 15.1% لتصل إلى 8.3 مليار ليرة تركية (8.6 مليار ريال قطري) بالمقارنة مع 7.2 مليار ليرة تركية (9.1 مليار ريال قطري) في نفس الفترة من العام الماضي.
البنوك الزميلة:.
البنك الوطني العماني
انخفض صافي أرباح البنك الوطني العماني بنسبة 11.4% ليصل إلى 26.1 مليون ريال عماني (246.3 مليون ريال قطري) عن نصف السنة المالية المنتهية في 30 يونيو 2017 بالمقارنة مع 29.4 مليون ريال عماني (277.9 مليون ريال قطري) للفترة نفسها من عام 2016. وانخفض صافي الإيرادات التشغيلية بقيمة 2.2 مليون ريال عماني (20.3 مليون ريال قطري) ليصل إلى 65.6 مليون ريال عماني (620.6 مليون ريال قطري) بالمقارنة مع 67.8 مليون ريال عماني (640.9 مليون ريال قطري) في نفس الفترة من عام 2016. كما نما حجم مخصصات القروض والسلفيات بنسبة 7% ليصل إلى 5.6 مليون ريال عماني (52.5 مليون ريال قطري). وكما في 30 يونيو 2017، حافظ البنك الوطني العماني على نسبة إقراض العملاء بنسبة لتصل إلى 2.8 مليار ريال عماني (26.3 مليار ريال قطري)، كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 6% لتصل إلى 2.6 مليار ريال عماني (24.4 مليار ريال قطري) بالمقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي.
البنك العربي المتحد
انخفضت الأرباح الصافية للبنك العربي المتحد بنسبة 22.1% لتصل إلى 55.1 مليون درهم إماراتي (54.6 مليون ريال قطري) لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2017 مقارنةً بنفس الفترة من عام 2016. وانخفضت الإيرادات التشغيلية للنصف الأول من السنة المنتهي في 30 يونيو 2017 بنسبة 27.4% لتصل إلى 345.6 مليون درهم إماراتي (342.4 مليون ريال قطري) بالمقارنة مع 475.8 مليون درهم إماراتي (471.4 مليون ريال قطري) في 2016. وانخفضت صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد بنسبة 29.3%، كما انخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بنسبة 22.1% مقارنة بنفس الفترة من عام 2016. وانخفضت قروض وسلفيات البنك العربي المتحد بنسبة 10% لتصل إلى 13.4 مليار درهم إماراتي (13.3 مليار ريال قطري) كما في 30 يونيو 2017، مع انخفاض ودائع العملاء بنسبة 9% لتصل إلى 13.9 مليار درهم إماراتي (13.7 مليار ريال قطري) بالمقارنة مع نفس الفترة من عام 2016.